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银行客户经理是做什么的解读_已满17不满18可以进厂嘛(2024年12月精选)

内容来源：天津万源聚所属栏目：新闻更新日期：2024-12-01

银行客户经理是做什么的

基金投资避坑，专业很重要！最近看到很多人买基金，结果却赚不到钱，真是让人心疼。其实，很多时候问题出在大家没有找到靠谱的人来帮忙。卖保险的、银行客户经理，甚至是路边推销基金的，这些都不重要，关键是要看他们能不能帮你避开那些智商税。先说说图一的情况吧。有些基金包被保险公司卖，而这些保险经纪人往往自己也不清楚自己在卖什么。他们以为只要把一个大名头放在上面，就能忽悠到客户。结果呢？客户少赚了多少钱啊！图二就更好笑了。有些人直接买苹果，结果为了吃个苹果，花了大笔钱买了个礼盒包装的苹果。这就好比买基金一样，别被那些华丽的外表迷惑了，直接投资才是王道。所以，大家在选择基金的时候，一定要擦亮眼睛，别被那些带着“圣诞节包装”的基金给忽悠了。记住，专业的理财，一定要找专业的人来做！

银行客户经理入职一年的小感悟 𐟒𜊥…威Œ银行快一年了，这周二终于完成了自己主办的第一个项目。说实话，这个过程真是让人又爱又恨。早上复盘了一早上，有些感悟想跟大家分享一下。 𐟒”后悔进银行吗？入职前听说了很多关于银行的事情，什么业绩压力大、资源被压榨。确实，这些都是事实。但我想说的是，很多人到了银行后发现，自己其实比想象中更擅长营销。就目前来看，营销和资源这方面确实很重要，但也没想象中那么难。每次办完一个业务，那种成就感真的爆棚。这种成就感又会带来正向激励，让我更积极地想接触下一笔业务。当然，这也因人而异。内向不喜欢社交的人可能不太适合这个工作，但外向又不喜欢坐办公室的人，特别是在目前的情况下，可能银行是个不错的选择。 𐟏ƒ‍♂️客户经理忙吗？客户经理这个岗位是业务导向型的，每天都要在外面跑业务，回来落地。工作时间相对自由，有事的时候很忙，加班跑客户营销落地；没事的时候就在办公室坐坐，下班时间就回家。刚开始入行时，因为不熟悉业务也跟同事不熟，所以特别闲。自己看看文件之类的，但闲太久上班反而更痛苦，因为也不能离开，手机都玩得不知道玩什么了，只能分分钟数着时间等下班。后来熟悉起来，也开始跟着学做业务了，日子反而更快乐了。第一次主导拜访客户，前一天晚上加班查看客户信息，整理相关问题，第二天成功营销完客户的那一刻，走在路上都是飞起来的！ 𐟌ˆ多关注生活的美好细节在闲下来的时候，在见客户的路上，不管是沿途的风景还是碰到给外带咖啡拉花的咖啡店，都是非常幸福的。因为我真不喜欢一直待在办公室，所以客户经理这种可以到处跑到处感受的经历，弥足珍贵。总的来说，银行客户经理这个工作虽然有压力，但也有不少乐趣和成就感。如果你对营销和社交有兴趣，不妨试试这个岗位！

银行拒贷？中介轻松搞定！很多人去银行申请贷款总是被拒，而通过中介却能轻松搞定，这到底是怎么回事呢？其实原因有很多，下面我来给大家详细分析一下。中介的专业性 𐟏把首先，中介公司是专门做贷款的，他们对银行产品的了解程度远超普通人。每个银行的产品要求都不一样，有的看负债，有的看查询次数，有的看工作单位性质，甚至有的看你是否有资产。如果你自己去银行申请，很可能因为不符合银行的要求而被拒。多试几家银行，征信花掉就很难再申请到银行贷款了。银行经理的熟悉度 𐟑䊊其次，中介和银行客户经理之间是长期合作的，彼此之间非常熟悉。银行经理对中介的客户了解得更多，判断他们是否有还款能力也更容易。而对你来说，银行经理可能对你不太了解，难以判断你的还款能力，所以更容易拒绝你的申请。中介的沟通效率 𐟓ž 中介公司除了银行客户经理外，最熟悉银行产品的人就是他们了。他们可以降低银行客户经理的沟通成本，提前了解你的资质和资产，根据你的要求匹配一个更容易通过的银行产品。在面签过程中，中介还能协助你与银行经理沟通，提高通过率。市场行情的了解 𐟓‰𐟓ˆ 最后，大部分借款人都不了解银行产品，也不了解当前的贷款形式和行情。现在不同的银行做的产品对应的客户群体是不同的。如果在申请贷款途中出现差错，以后再想在这个银行成功贷款就很难了。中介公司就是为了帮助客户全面了解市场行情，从而给客户匹配更加契合的银行产品而存在的。总之，中介公司在贷款申请过程中起到了非常重要的作用，他们不仅熟悉银行产品，还能降低银行客户经理的沟通成本，提高通过率。所以，如果你在贷款申请过程中遇到困难，不妨考虑一下中介公司。

开公司对公账户？这些你必须知道的事！𐟏报𜀥…쥏𘥐Ž，开通对公账户可是重中之重。但这个过程里，有哪些细节需要注意呢？让我来给你详细说说。对公账户是什么？首先，对公账户就是以公司名义开的银行账户，也叫企业银行结算账户。无论是企业法人、非企业法人还是个体工商户，都需要这个账户来办理结算业务。选择银行开对公账户的时候，银行选择也很重要。四大行、商业银行、各地的农商行，都可以选。不过，我个人建议选商业银行。四大行的隐形收费比较多，而农商行可能会让客户付款时找不到你的银行。开户步骤开户的第一步是约银行客户经理到办公室拍照。这个办公室不一定非得是注册地址，其他地方也可以，甚至住宅也可以。有些银行要求做个门牌子挂在门口，但有些银行不需要。拍照后，等银行客户经理预约时间，去银行对公柜台办理开户。这个步骤只能公司法人亲自去。开户一般需要大半天时间，建议约上午去，这样一天就能把所有流程办完。网银功能网银功能是一定要开通的。开通网银需要两个UKEY，也就是需要提供两个人的身份证，所以法人去之前要提前准备好。提前准备材料去柜台办理之前，把所有材料提前发给银行客户经理，这样可以节省很多时间。回单卡别忘了办理一张回单卡，类似银行卡的卡片。这个卡片回去给会计，会计每月做账、拉回单、对账单都要用。开户许可证办好之后，银行会给一张开户许可证。这个证也要及时拍照发给会计，税务绑定三方时要用。希望这些小贴士能帮到你，祝你的公司账户顺利开通！𐟚€

香港银行卡办理攻略：渣打银行快速开户指南最近从马尼拉回来，顺便在香港看了看学校，顺便也想去银行开个户。听说香港的银行开户流程各不相同，我就亲自去了匯豐银行。结果发现，其实要求也没那么复杂。首先，你需要准备好以下几样东西：证件：护照、港澳通行证和大陆身份证。香港地址：可以朋友的地址，但记得提前告知。资金：没有具体要求，随你便。因为暂时还不确定是否能在香港读博，所以办不办卡也不是特别紧急。买房的事也还没想好。不过和朋友聊了聊，他推荐了他在渣打的客户经理。于是我就去了渣打荔园1期49楼的分行。具体流程其实也没什么特别的，大致如下：准备资料：提前发护照和身份证给客户经理，填好表格。到分行：核对信息，签字确认。开户：拿到户口卡后，可以选择综合户口、美金、港币、人民币等。下载网银：注册后就可以使用了。整个过程客户经理一直在指导，边聊天边开户，顺便还能欣赏一下香港的美丽风景。顺便提一句，我这张卡好像是优先理财账户，日均需要100万港币（我没仔细听），达不到的话会有年费。不过后期可以降级免年费，但客户经理的1对1服务就没了。总的来说，这次开户体验还是挺顺利的，关键是一分钱没花！𐟒𓢜耀

银行对公客户经理客户关系维护全攻略 ### 宏观分析 𐟏报𘂥œ𚤿ᦁ璉𖩛† 作为银行对公客户经理，首先要做的就是收集市场信息。通过公开渠道查询或分析客户的银行流水，了解客户与哪些金融机构合作，比如券商和基金。建立与同业的交流渠道，掌握客户的经营状况、市场动态、资金需求和流向。找准关键决策层通过公开信息，找出公司的实控人、财务决策人、业务负责人和行政负责人。这些人往往是决策的关键，通过与他们沟通，可以获取到最有价值的信息。比如，很多民营企业的发债、融资、IPO等重大决策都是由实控人决定；而日常资金流向和理财存放则主要由财务总监决定。微观分析 𐟑劥ˆ𗥅𓧳𛥱‚面要维护好客户关系，首先要了解客户的生日、爱好、家乡等信息，并建立相应的台账。除了业务层面，与客户成为朋友，解决他们的生活问题，才能让关系更加长久。比如，在商务宴请时，选择客户的家乡菜系，这样既有话题聊，又能让客户觉得贴心。业务发展层面在业务方案探讨时，要了解客户最在乎的是什么。金融机构的方案本质上大同小异，关键是要满足客户的实际需求，比如利率、期限、增信方式、资源整合、路演服务等。在满足公司规章制度的前提下，出具最打动客户的方案，提高方案被选中的几率。总结 𐟓 总体而言，把握大方向是基础，细节决定成败。不论是企业还是企业主，最终都是要做到将心比心，合作共赢，才能确保关系稳定长久。

银行客户经理陌拜营销心得分享 𐟓ˆ 陌拜是客户经理的必修课，尤其是对于我们这些内向型性格的人来说，真是一场硬仗。刚进入银行工作时，我也曾因为营销任务和压力而感到手足无措。经过一番修炼，从被动适应到主动转变，我终于掌握了陌拜的技巧，从一开始的磕磕巴巴到现在能够侃侃而谈。以下是我总结的一些心得，希望能帮到那些正在为陌拜烦恼的小伙伴们。调整心态，尊重现实 𐟌 首先，你得调整好自己的心态。很多人打了几个电话被拒绝后就开始打退堂鼓，这很正常。但你要知道，陌拜的成功率本来就低。按照一般规律，拨出100个电话，能拿到10个意向客户就已经很不错了，最终能成交3个以上那就要谢天谢地了。所以，开始陌拜之前，一定要做好心理建设，别太在意个别的得失。当拜访量达到一定程度，慢慢就会有所收获。做好定位，精准对接 𐟎…𖦬᯼Œ要做好定位，精准对接。我们都接过垃圾营销电话，深感信息轰炸和无差别电销的烦扰。站在客户角度，我们也是那个讨厌的人。所以，客户清单的选取和来源要进行合理斟酌，并尽可能借助一定的媒介。比如企业客户，可以协同政府相关部门获取一些纳税类、科创类、招商类企业名单，或者选取结算量较大的客户进行针对性拜访，成功率会高很多。产品推动，情感辅助 𐟒እ†者，产品推动和情感辅助也很重要。客户营销一定要站在客户的立场了解他们的需求，再制定针对性的方案。企业客户和个人客户的差异较大，企业客户偏向信贷结算，个人客户偏向投资理财。这就要结合实际情况提前做好产品组合，抓住客户的核心诉求。同时做好跟进，可以通过沙龙、展会、讲座等形式拉进关系，搭建良好的沟通渠道。保持联络，好聚好散 𐟤 最后，保持联络也很重要。有些客户当下没有需求但愿意保持联系，这样的话可以定期推送优惠产品和政策。对于没有意向的客户，就当多交个朋友，或者好聚好散。人生路不熟，你好我好大家好。以上只是我的一些浅见，大家可以根据自己的情况找到合适的方式去做。对于新晋小白来说，不去实践的话，技巧也终究限于纸面。最主要的还是在真实的场景中自我总结，把握好心态。相信成为一名优秀客户经理的目标就离你不远啦！

银行客户经理考核的那些事儿 𐟏抦œ€近在做银行定制门，真是让人头疼。十几个门，搞了两个多月，结果只做了三个出来。虽然整体质量还行，做工也有细节，但真是让人等得心焦。门有皮质的、铝合金的、不锈钢的，还有一门到顶2.8米高的超高门，真是五花八门。今天来聊聊银行客户经理考核的那些事儿。现在银行对客户经理的考核真是五花八门，什么存款、贷款、利润，还有一堆小指标。这些指标把客户经理们搞得筋疲力尽，完不成不仅没多少奖金，还得被扣罚。客户经理们一个个怨声载道，毕竟不是每个人都能搞定所有客户。我个人觉得，考核方式可以改进一下。不是每个客户经理都有能力搞定所有客户的，他们的工作能力和资源是不一样的。可以把客户经理分成几类：一类是既有资源又有案头能力的，一类是只有资源没有案头能力的，还有一类是没有资源但有案头能力的。对于第一类客户经理，收入应该是最高的，资源也要重点倾斜。第二类客户经理的收入也要高，但需要把收入的一部分分享给帮他处理日常案头工作的客户经理。第三类客户经理的收入就应该是银行的平均水平，考核重点在效率上。不过，现在的现状是所有KPI都要考核，特别是股份制银行。我的这种分类估计挺难实行的。说实话，目前的客户经理考核都是形式主义，对大部分营销人员一点意义都没有。

金融服务费（银行介绍费） @财小白啊: 中介收的金融服务费会返点给银行客户经理吗？因为银行那边会电话访问，是否客服经理会收取其他额外的费用。银行经理一般是拿不到的，想要不交也有办法：一是资质好，你的征信好，工资高，任意银行都可以受理，不需要再介绍。二是认识人，随便找个银行的朋友，银行都是标准产品，再哪家做都一样。相当于你自己都找到银行了，不需要再介绍。三是后告状，过完户开始管中介要这个钱，问就是不知道，不清楚，不懂，又要又闹就完事儿了。这个费用，完全是中介看人下菜碟，胡乱收取，银行大部分时候需要中介介绍业务，所以也就睁一只眼闭一只眼，最多就是说一句银行办理不收任何费用。银行是这样的，对内怂，对外横。

银行客户经理的陌拜电话心得分享（上）陌拜电话是一种非常传统的营销方式。对于金融行业的从业者来说，拿起电话打cold-call是必修课。好的客户不缺钱，一堆银行围着转；差的客户需要钱，但银行只会锦上添花，不会雪中送炭。因此，通过陌拜电话遇到质量好又有需求的客户其实很难。打100个电话未必能成一个。虽然打cold call这件事听起来有点无聊，但在实践中不断总结经验，今天我们不谈陌拜电话到底有没有意义，主要分享一下我的陌拜心得：精准定位目标客户 𐟎很多人打陌拜电话的名单是从其他同行那里“分享”来的。其实这种名单非常无效，因为名单早已被很多人“扫过”好多次了。提升陌拜电话成功率的有效方式就是自己想办法找“一手”名单。培养职业素养，生活中留意你的目标客户。比如你去拜访一位客户，会谈结束后，不要着急离开，在客户所在的写字楼停留下。一般写字楼一楼都有整栋楼的客户名单，记下你需要的客户名字。除此之外，还有一个很重要的名字就是这栋大楼的物业。后面我会解释为什么物业很重要。默默的记下你目标客户的名字后，回去先做research，看看哪些客户符合你的要求。比如可以通过天眼查看公司架构，找会计师事务所看公司规模等。找到一手名单，完成目标客户锁定。精准定位对接人 𐟓ž 锁定目标客户后，如何准确找到可以帮你推进业务的那个对接人，是成败的关键。去公司官网找总机电话，通过总机帮你找到相应对接人比如财务经理是一个办法。总机是要过的第一关，这个时候你自己要清楚，你虽然打的是cold call，但你不能表现的很cold，你要表现的和公司很熟。比如你可以说：“您好，我是**银行的***，我在帮**行长对接咱们公司业务，想找财务部问一些数据”。总机不会拒绝，因为总机通常并不知道自己公司到底有没有和你的银行做什么业务，所以大多会帮你转接电话或者告诉你财务的电话。总结一下，绕过总机的方法就是不推销产品，只推销自己。如果这个办法不成功怎么办？ 𐟤” 如果上述方法不成功，记住你目标客户所在的写字楼物业的名字。物业肯定有所有入驻企业的联系方式，那么怎么找到物业的联系方式以及如何让物业帮忙呢？难道你忘了你拜访过的客户，也是这家写字楼的业主吗？请你的客户帮忙。此外，扩展思路到工业园也是一样的。比如你拜访一家制造业企业，在这个工业园里，有很多其他的企业，记住名字，用上述方法回去做调研。同样的，工业园的管委会就相当于写字楼的物业，找到联系方式并不难。希望这些心得能对你有所帮助！

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