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合规文化建设权威发布_合规文化建设存在的问题(2024年12月精准访谈)

内容来源：天津万源聚所属栏目：观点更新日期：2024-11-30

合规文化建设

备考合规师？看这篇！今天终于可以结束第四章的学习啦！第四章最后一节讲的是合规文化，这可是企业合规管理体系建设的关键哦。你知道吗？仅仅靠制定合规手册和条款，是远远不够的。真正要做到合规，还需要建立合规文化体系，这样才能细化每一步的执行标准，确保合规目标的实现。合规文化不仅是保障员工利益的有力武器，还能让员工和企业形成一种风雨同舟、沧海共济的关系。员工和企业是利益共享、风险同担的双赢关系，所以在合规文化建设中，这一点也要体现出来。如果公司员工没有做到合规经营，或者有违反商业规则或道德的行为，公司的经营就会潜藏着巨大的法律风险和经济风险。这些风险最终会转换成法律责任和经济损失。所以，为了有效融入合规管理体系建设，合规文化可以分为五个层次：从领导层、制度层、行为层到器物层。其中，行为层是相对主体的部分。企业应该规范员工的合法行为，赋予他们合规理念和合规制度。当然，也要利用好榜样力量，传播示范行为。文化建设是一个漫长的过程，但对于企业来说，这是一个非常有力的举措。总之，合规文化不仅是企业合规管理体系建设的重要组成部分，还能有效保障员工的切身利益，促进企业与员工之间的双赢关系。希望大家都能在备考中级企业合规师的过程中，认真理解和掌握这一部分内容哦！𐟓–

𐟓š新手必看！合规管理体系有效性评价指南𐟌Ÿ 𐟌ˆ 探索《中小企业合规管理体系有效性评价》的奥秘！ 𐟔 这个评价指标体系是衡量合规管理效果的标尺，让你知道合规体系是否真正落地。 𐟤” 什么是合规管理体系的有效性评价？简单来说，就是评估你的合规体系是否真的有效。不仅仅是一堆文件和制度，而是要看看这些体系在实际工作中的运行效果。 𐟚려𘍦˜諒⥼主义！ ✅ 我们需要客观地评估这个体系的实际运行效果。那么，如何评估呢？ 𐟑‡ 评价体系包括以下几个关键方面：合规管理机构的设置和职责配置合规风险的识别、应对和持续改进合规文化建设的评估 𐟌Ÿ 每个方面都有具体的一级和二级指标，并对二级指标进行了详细的定性描述。

银行合规文化建设：筑牢内控管理的基石 𐟒ꊥœ詓𖨡Œ业务运营中，合规文化建设是确保内控管理有效性的关键。通过加强员工的思想建设，银行能够更好地抵御合规风险，保障金融秩序的稳定。以下是一些具体的实践措施：加强员工行为管理 𐟑€ 银行通过强化员工行为监测，深入排查员工异常行为，积极发挥“两项监督”作用。具体来说，银行将员工异常行为排查工作与支部日常监督相结合，坚持“定期排查、动态管控”的原则。通过走访、家访、座谈等方式，对员工八小时以外的行为、可能产生道德风险的行为表现以及业务操作细节进行深入排查。开展案例警示教育 𐟓š 银行按月开展案例警示教育分析活动，不断增强员工的合规履职意识。通过案例分析，让员工深刻理解合规操作的重要性，从而提高他们的合规意识和自我约束能力。加强技能培训 𐟒𜊩“𖨡Œ不仅注重员工的技能培训，还从高管层和业务条线两个方面加强合规文化建设。通过定期培训，提升员工的专业技能和合规意识，确保他们在日常工作中能够严格遵守相关法规和内部规定。积极开展飞行检查 ✈️ 银行通过细化飞行检查方案，并根据检查对象确定检查重点，有效防范各级人员权力失控、决策失序、管理失职、行为失范等问题。飞行检查是一种重要的监督手段，能够及时发现和纠正违规行为，确保银行的运营安全。通过这些措施，银行能够筑牢内控管理的基石，保障金融业务的稳健发展。

工商银行宜春分行：厚植合规文化守牢安全防线（龚宣）近年来，工商银行宜春分行为营造良好的合规管理氛围，持续强化合规文化建设，将“合规为本，全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化，全面融入到各项业务高质量发展之中，抓理念教育、强制度学习和严监督问责，有效控制合规风险，筑牢全行安全底线，取得了显著成效。多年来，该行确保实现了无内部经济案件、无外部诈骗案件、无重大责任事故的“三无”目标，最近该行又荣获“2023年度全市平安建设工作优秀单位”称号。抓合规理念教育。工商银行宜春分行持续推动了主题年活动走深走实，把开展主题活动与全年内控合规重点工作、重要活动相结合，把宣导合规文化理念与规范员工行为相结合，序时推进，确保活动效果。要求全员树立科学的合规工作理念，大力推进合规文化建设，将诚信、合规、责任等价值观渗透到工作中；引导员工树立正确的价值取向，在全辖营造了“人人讲合规，个个谈合规”的浓厚氛围；将积极向上、诚信合规、团结协作的理念深植于员工的心中，并运用周例会平台，聚焦监管关注、党委关心要点和风险易发领域和环节，结合实际工作和专业防治重点，让员工在日常工作和生活中受到潜移默化的影响，从思想根源上减少异常行为产生的动机和土壤，让合规成为一种习惯，让合规文化深入人心。强合规制度学习。工商银行宜春分行平日里组织全员学习《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》《金融机构涉刑案件管理办法》等规章制度，结合典型案例通报、“案例周周讲”“案防月月谈”短视频、清廉文化警示教育宣传片等不定期自主学习，把合规教育作为一项基础性、常规性工作抓实抓好，扎实开展“规章制度学习考试”活动，强化制度传导，增强全辖员工制度意识，营造人人学制度、事事讲规矩的氛围，达到“管人管事管思想”的效果，切实增强了员工遵章守纪和合规操作的意识。同时强化每个岗位制度的学习与运用，持续认真落实每个阶段的考试任务，达到让每一位员工熟悉掌握每一笔业务、每一个环节的制度要求与操作风险之目的，明确不可触碰的业务禁区，将严禁违规操作的“制度红线”传达给每一名员工，坚定推进依法合规、遵章守纪经营环境的持续巩固与深化。严合规监督问责。工商银行宜春分行集中开展了全面检查、飞行检查、专项检查和“回头看”检查等多种检查，充分发挥了检查监督在内控案防工作中的威慑和推进作用，对违规问题形成的深层次原因进行了分析，对责任人进行了认定，加大了问题整改跟踪力度，明确整改责任、整改内容和整改要求，极大地提高了问题整改的有效性和彻底性，切实达到整改一个、规范一类、治理一域的目标，并通过加大对违规责任人教育、批评、处罚和严重的交司法机关处理的力度，用身边的案例教育身边的人，让员工知规、守规，知晓违规所带来的严重后果，让违规者感受到违规所付出的沉痛代价，使全体员工从心灵深处敬畏合规、抵制违规，从而自觉养成遵规守纪的好习惯。

银行廉洁文化：青年员工的必修课 𐟏梜芥𛉦𔁨‡꥾‹，筑梦金融。自古以来，廉洁自好就是中华民族的一种精神。作为金融行业的一员，我们应当以正直和廉洁的态度履行自己的职责，遵循合规文化建设要求，共同建设一个廉洁公正透明的金融环境。青年如初春，如朝日，如百卉之萌动，如利刃之新发于硎。青年逐梦，更当践行廉洁之本。拒收红包、购物卡的理财经理，严词拒绝客户放宽条件吃请的信贷经理，拒收客户感谢红包的客服经理，他们对廉洁的坚守，对工作的热情，对客户的热爱，对职业的忠诚，是我们青年员工最生动的榜样。作为银行员工，我们要时刻牢记合规的重要性，严格遵守各项业务流程和规章制度，确保每一笔业务都符合规范。不断提高风险防范意识，增强对潜在风险点敏锐的洞察力，以专业的技能和严谨的态度为客户提供安全高效的金融服务。面对客户提出的一些不合理的请求，我们必须坚守原则，不为所动，以公正公平的态度对待每一位客户。在面对客户提供的一些诱惑时，必须做到心存敬畏，行有所止，坚决履行好岗位职责。入职以来，我多次参加行内合规文化培训、线上警示教育，腐败造成的一些案例触目惊心，我们必须引以为戒。同时，我在行内企业文化的一次次熏陶中，更觉吾辈之青春，必以廉洁从业为帆，以合规职操为桨，不惧激流，不畏风浪，驶向更广阔的未来。以铜为镜，可以正衣冠。以古为镜，可以知兴替，以人为镜，可以明得失。作为银行青年员工，我们要时刻以廉洁自律为镜，审视自己的行为，以合规经营为镜，规范自己的操作。让我们在清正廉洁和合规文化的引领下，共同为银行的美好未来而努力奋斗。

银行合规新篇，发展再启程！各位同事，下午好！在这个充满挑战与机遇的时刻，我们齐聚一堂，共同探讨合规文化的重要性。今天，我们不仅观看了深刻的教育片，还在分行2024年度年中工作总结与经营规划会议上，对学习教育、内部管理优化以及合规文化建设等关键领域进行了全面部署。这些举措旨在将合规理念根植于每位员工的心中，成为我们推动高质量发展的坚实基石。 𐟒ᠦ𗱥Œ–合规理念，引领三个关键转变在当前全球经济形势复杂多变、国内经济复苏之路仍显坎坷的背景下，我们银行业面临着前所未有的挑战。高质量发展，不仅是业务规模的扩张，更是风险防控能力的全面提升。因此，深化合规理念，实现三个关键转变，是我们不可回避的课题。首先，要实现从“形式合规”向“实质合规”的转变。合规不应仅仅是填写表格、走过场式的任务，而应成为我们每一项业务决策、每一次操作流程中的自觉行动。我们要深入理解合规的内涵，确保每一项业务都经得起法律和监管的检验，真正做到合规于心、合规于行。其次，要从“条线合规”迈向“全员合规”。合规不是某个部门或某个岗位的职责，而是全行上下、每一位员工的共同责任。我们要构建全员参与的合规文化，让合规成为每个人的行为准则，形成“人人讲合规、事事守合规”的良好氛围。最后，要实现从“成本合规”向“价值合规”的跨越。合规管理不仅是为了避免违规成本和处罚，更是为了创造价值、提升竞争力。我们要将合规融入业务发展的全过程，通过优化流程、提高效率、降低风险，实现合规与效益的双赢。 𐟚蠥𜺥Œ–案例分析，以案为鉴筑牢防线近年来，金融监管力度持续加大，对银行合规提出了更高要求。从今年发生的几起典型合规案例来看，无论是交通银行湖州分行的流动资金贷款发放不审慎，还是兴业银行本溪分行的贷中审查不严，亦或是贵州银行六盘水分行的多项违规行为，都给我们敲响了警钟。这些案例不仅暴露了金融机构在合规管理上的漏洞，也警示我们必须时刻绷紧合规这根弦，不能有丝毫懈怠。回看我们分行自身，虽然在日常的风险排查、飞行检查等工作中取得了一定的成效，但仍然存在一些不容忽视的问题。我们要以这些案例为鉴，深入剖析问题根源，举一反三，切实整改，确保类似问题不再发生。 𐟛 ️ 构建长效机制，推动高质量发展合规文化的建设不是一朝一夕之功，需要我们持之以恒、久久为功。为了推动高质量发展取得新突破，我们必须构建合规管理的长效机制。一是要完善合规制度体系。根据监管要求和业务发展需要，不断修订和完善相关制度，确保合规管理有章可循、有据可查。二是要加强培训教育。通过定期举办培训活动，提高员工的合规意识和风险防范能力。三是要强化监督检查。通过内部审计、外部监管等方式，对全行各业务领域进行全面检查和评估，确保合规管理落到实处。总之，合规是银行发展的生命线。让我们携手共进，以高水平内控管理推动银行高质量发展新篇章！

【西安庆华民爆公司顺利通过特能集团法治建设与合规管理现场考核评价】西安庆华爆公司讯 10月15日-18日，特能集团考评专家组一行8人来西安庆华爆公司开展法治建设与合规管理考核评价工作。考评组根据兵器集团公司法律合规考评办法和要求，从合同管理、法律纠纷案件管理、法治与合规文化及国际化经营等13个方面对公司2022年度-2024年度法律与合规管理工作进行了全面考核评价，公司顺利通过了定级考核。考评组通过听取汇报、查阅资料、问卷调查、工作访谈等方式对公司法律与合规管理工作进行了全面考核，对公司法律与合规管理工作给予了充分肯定，同时，针对公司当前法律与合规管理工作中存在的问题提出了管理建议。公司党委书记、董事长王亚飞对考评组的工作表示感谢，要求各单位高度重视考评组提出的意见和建议，制定整改措施、落实整改责任，高质高效完成整改任务。同时要以此次考核评价为契机，进一步完善公司法律合规管理体系，持续推进公司法治合规文化建设，不断提升全员法治意识、合规意识和风险意识，为公司高质量持续发展提供坚实的法律合规保障。

银行网点服务提升的七大关键工程在银行网点服务提升的道路上，我们一直在探索和实践。今天，我想和大家分享一下我们如何通过实施“七大工程”来提升网点效能的经验。𐟓ˆ 网点现代化布局：增强自主能力 𐟏把首先，我们推进了网点的现代化布局，增强了网点的自主能力。特别是聚焦绿色金融、普惠金融和养老金融三大领域，以网点为核心向县域和乡村拓展，实现了质量和数量的双重提升。例如，我们推动普惠业务下沉到网点，提升网点的普惠金融能力。通过部室人员分包网点模式，提供全流程指导与培训，培养普惠业务骨干，并实施网点人员轮训机制，提升网点独立办理普惠贷款能力。目前，所有网点均具备此能力，全年普惠贷款网点营销占比高达X%。多样化结构：提升综合能力 𐟏把其次，我们建立了网点的多样化结构，提升了网点的综合能力。为了强化网点体系化、专业化、数字化和生态化营销服务，我们加速推进了“分田到户、按户考核”体系，构建了“大中小微个”客户与资源结构。例如，我们聚焦个金业务多样性，全面化网点竞争力考核。通过储蓄、资产、客户、效益和贷款五项指标，全面评估网点竞争力，量化考核并反馈结果，提出改进建议，激励网点转型与价值创造。生态化基础：发挥联动能力 𐟌𑊊再者，我们夯实了网点的生态化基础，发挥了网点的联动能力。我们深化了场景建设，以场景赋能网点竞争力长期提升。例如，我们在全省推出了“社保卡校园一卡通”应用，借助平台实现线上批量获客，精准定位年轻及潜力客户，将金融服务融入智慧校园，促进客群稳定增长。智能化风控：提升防控能力 𐟛᯸ 在风险防范方面，我们采取了三道防线策略来强化竞争力。一是严守规章，预防风险。在网点大力开展合规文化建设，通过培训、案例警示等方式，提升员工合规意识与风险防范能力。二是严格操作，防范风险。严格要求网点现场管理人员认真履行风险控制职责，确保业务办理的真实性与合规性。三是严格检查，缓释风险。加大检查力度，针对不同风险点开展重点检查，利用多种手段提高警觉性，及时消除隐患。客户首选网点：构建服务客户主阵地 𐟏把我们将提升“客户黏性”作为网点竞争力提升的一项重要做法。例如，我们深化了“驿站+”场景建设，助推“养老金融”走深走实。通过网点改造及政务合作进行“点对点”式场景搭建，推出“驿站+养老”服务，满足银发群体需求。政策落地网点：搭建政策宣传主阵地 𐟓𐊊我们将网点五篇大文章生态化场景落地与网点政策宣传有机结合，提升工作质效。例如，我们开辟了宣传专区，提升网点阵地宣传作用。在场景建设中融入政策内容，普及国家政策。同时，我们还开展了联动宣传，提升网点政策宣传范围。员工满意网点：搭建人才培养主阵地 𐟑颀𐟎“ 最后，我们将员工能力提升与职业发展紧密结合，培养网点领军人才，加强运营梯队，激励优秀员工。例如，我们强化了网点负责人的领军能力，通过多样化培训提升团队竞争力。同时，我们还加强了客服客户经理的关心关爱，提升网点内生动力。每年组织新员工岗前培训工作，帮助他们快速适应岗位。通过这七大工程的实施，我们的银行网点服务得到了显著提升。希望这些经验能对大家有所帮助！𐟘Š

企业合规师高级证书的价值与作用企业合规师（高级）在企业合规管理中扮演着至关重要的角色，其职能涵盖了多个方面，包括战略规划、风险评估、监督审计、培训文化、沟通协调以及战略咨询等。战略规划与制度建设 𐟓ˆ 制定企业合规管理战略规划：高级企业合规师需要根据企业实际情况和外部环境变化，制定长期和短期的合规管理战略规划，确保企业合规工作与企业发展目标相一致。完善企业内部合规管理制度：负责建立和完善企业内部合规管理制度和流程，包括但不限于合规政策、合规程序、合规手册等，确保企业运营活动有章可循、有据可查。风险评估与应对 ⚠️ 识别与评估合规风险：高级企业合规师需具备敏锐的洞察力，能够准确识别企业在运营过程中可能面临的各类合规风险，包括法律风险、财务风险、市场风险等，并进行全面、深入的评估。制定风险应对策略：针对识别出的合规风险，制定有效的应对策略和解决方案，降低企业因违规而遭受损失的可能性。监督与审计 𐟔 监督合规管理体系运行：高级企业合规师需定期对企业的合规管理体系进行监督和检查，确保其有效运行，及时发现并纠正不合规行为。开展合规审计：组织或参与合规审计工作，对企业的合规管理情况进行全面、客观的评估，提出改进意见和建议。培训与文化建设 𐟓š 开展合规培训：为企业员工提供合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力，确保员工了解并遵守企业的合规政策和程序。推动合规文化建设：通过宣传、教育等方式，推动企业在内部形成浓厚的合规文化氛围，使合规成为企业全体员工的自觉行为。沟通与协调 𐟤 内部沟通协调：作为企业内部合规工作的协调者，高级企业合规师需与各部门保持密切沟通，协调解决合规工作中遇到的问题和困难。外部沟通协调：与外部监管机构、行业协会等保持良好的沟通与协调关系，确保企业合规运营，及时了解和掌握监管政策的变化。战略咨询与决策支持 𐟒ኦ供战略咨询：为企业高层提供关于合规影响的战略建议，帮助企业在决策过程中充分考虑合规因素，确保企业决策的科学性和合规性。参与企业决策：高级企业合规师应积极参与企业的重大决策过程，从合规角度提出专业意见和建议，确保企业决策符合法律法规和监管要求。综上所述，企业合规师（高级）在企业合规管理中扮演着至关重要的角色，其职能涵盖了战略规划、风险评估、监督审计、培训文化、沟通协调以及战略咨询等多个方面。随着全球商业环境的变化和法律法规的日益严格，企业合规师（高级）的作用将越来越重要。

一个工程承包商马某与银行内部人员合谋，通过虚假贷款申请、虚假抵押和担保，成功骗取200万元贷款，最终被法院判处骗取贷款罪。 1.虚假贷款申请马某和杜某以干工程为由申请贷款，实际用途并非如此。 2.虚假抵押和担保何某作为名义借款人，未参与贷款实际使用，且抵押物价值评估严重偏离实际。 3.银行内部管理漏洞甲农商银行在贷款审批过程中存在严重管理缺失，导致内控和制度流于形式。 4.案件反思案件暴露出银行在贷款审批中需加强制度执行和信贷风险合规文化建设。以上内容由AI检索𐟧 生成，你也可以捏合屏幕𐟤生成属于你的专属内容 @捏一下小助手