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银行合规管理权威发布_银行合规三分钟视频(2024年12月精准访谈)

内容来源：天津万源聚所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

银行合规管理

银行合规管理：三强化提升风险防控能力近年来，X银行在合规管理方面采取了多项措施，旨在提升风险防控能力，确保银行业务稳健发展。以下是该行在合规管理方面的三大强化措施： 𐟔 强化制度管理 X银行根据监管要求和业务发展需要，全面梳理和完善了现有的内部规章制度。对于信贷业务，完善了贷款审批和贷后管理制度；在风险管理方面，建立了风险评估和预警制度，确保制度的科学性和有效性。同时，建立了制度执行监督机制，定期对制度执行情况进行检查和评估，及时发现问题并采取措施解决。对于严格执行制度的员工，给予表彰和奖励，对违反制度的员工则进行严肃处理。截至目前，该行已累计梳理各项规章制度，进一步夯实了合规操作制度基础。 𐟓š 强化教育引导 X银行开展了多样化的培训活动，制定了系统的培训计划，定期组织全体员工参与合规培训。培训内容涵盖法律法规、监管要求、内部规章制度以及相关的业务操作流程等。通过案例分析、实际操作演示等方式，加深员工对合规知识的理解和掌握。同时，利用线上学习平台，提供丰富的合规学习资源，方便员工随时学习。此外，还将合规文化融入到银行的日常经营管理中，通过建设合规长廊、合规专刊等多种形式，宣传合规理念和重要性。 𐟔’ 强化监督检查 X银行加大了对运营管理各类事项的检查力度，建立问题台账，紧盯问题整改，建立风险排查长效机制。持续加大各类项目的自查力度，高度重视员工合规风险防范，充分发挥机控作用，做到早发现、早介入、早处理。聚焦紧盯“关键少数”、关键岗位和重点部位、重点领域，加强全方位的监督，加大责任追究的力度。按照责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位的原则，全面加强对违规问题的处理，加大违规惩戒力度，发挥违规惩戒的警示作用。通过这三项强化措施，X银行旨在提升合规管理水平和风险防控能力，确保银行业务稳健发展。

银行如何筑牢内控防线？看这里！大家好，今天我们来聊聊银行如何做好风险防控，筑牢内控防线。作为一个在银行摸爬滚打多年的老手，我深知内控管理的重要性。下面我就给大家分享一些我们银行在这方面的经验和做法，希望对大家有所帮助。加强内控建设，梳理内控制度 𐟓œ 首先，我们银行一直在加强内控建设，梳理内控制度。今年以来，各部门都在梳理制度漏洞和流程缺陷，了解在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况。尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题，确保规章制度能覆盖到工作流程的每一个环节、每一个风险点。通过新修订制度，我们夯实了合规经营管理基础。提前识别合规风险，守牢合规底线 𐟚芊我们按照各部门职责，定期组织开展案件风险防控工作，对各业务条线和重要岗位操作人员情况进行风险隐患排查。压实合规、运营、授信、审计等中后台条线的风险管理职责，实行统筹管理、全流程参与，推进风险管理管控前移。同时，多部门联合行动做实检查辅导，加大信贷、柜面手续审核力度，灵活采用现场、非现场等检查手段，保证检查网点全覆盖，规范业务操作流程，提高全员合规操作水平。今年以来，我们定期进行全辖风险合规检查，其中信贷业务类检查X次、票据类业务X次、柜台和会计结算业务X次。增加员工培训力度，树立合规文化 𐟓š 我们非常重视员工的培训教育。把内控合规教育培训纳入工作日程，大力开展内控合规培训教育。利用晨会、业务培训、警示教育等方式，组织开展形式多样的合规教育、应知应会培训活动，切实增强一线员工的合规意识。对关键领域、关键岗位、重点人员常态化开展警示教育、合规操作培训，提升其风险识别和管理能力。今年以来，我们举办合规培训X次，警示教育X次，覆盖率达到100%。通过培训教育引导全体员工牢固树立正确的价值观，确保每名员工熟练掌握其岗位规章制度、操作流程和有关法律法规，打牢内控合规的思想基础。总结 𐟓 总的来说，我们银行在风险防控和内控管理上下了不少功夫，取得了不错的成效。但风险防控永远在路上，我们需要继续努力，确保银行的安全稳健运营。希望我们的经验对大家有所帮助！

【风险提示来得真快】记者从金融机构了解到，金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导，要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护，强化内控和合规管理，严控加杠杆。业内人士强调，银行信贷资金严禁违规进入股市，这是商业银行必须坚持的金融监管红线。

银行风控管理专家彭志升老师2024年11月30-12月1日在阜阳农业银行讲授《银行合规风险管理与案件防控》，通过大量案例剖析与互动研讨，让学员意识到合规风险的重要性，以案说法的形式，总结经验，加强了银行从业人员的风险防控能力「职场」「你好,明天」

银行员工合规与法律风险防范全攻略课程内容：一、银行工作人员法律合规风险概述（一）什么是银行法律工作人员合规风险金融法律风险与非金融法律风险的区别金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系金融机构法律风险的种类银行工作人员法律风险的发展趋势传统交易与金融法律风险电子交易与金融法律风险二、金融消费者权益保护 (一)金融消费者权益保护的国际经验通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益积极寻求金融消费者权益保护的国际合作目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用收集与业务无关或采取不正当方式收集信息篡改、违法使用个人金融信息违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付泄露个人、企业银行结算账户信息，不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题违规收付人民币，或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题三、商业银行内部管理中的法律风险及管理员工劳动关系中的法律风险及管理商业银行的知识产权法律问题商业银行的侵权风险防范与管理四、商业银行法律风险的管理机制什么商业银行法律风险的管理机制现状及问题展望及趋势五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范金融担保创新调研的案例分析实践中新出现的主要担保类型及其操作模式六、互联网金融环境下的商业银行风险管理七、互动环节(1小时提问及互动环节)

银行合规新篇，发展再启程！各位同事，下午好！在这个充满挑战与机遇的时刻，我们齐聚一堂，共同探讨合规文化的重要性。今天，我们不仅观看了深刻的教育片，还在分行2024年度年中工作总结与经营规划会议上，对学习教育、内部管理优化以及合规文化建设等关键领域进行了全面部署。这些举措旨在将合规理念根植于每位员工的心中，成为我们推动高质量发展的坚实基石。 𐟒ᠦ𗱥Œ–合规理念，引领三个关键转变在当前全球经济形势复杂多变、国内经济复苏之路仍显坎坷的背景下，我们银行业面临着前所未有的挑战。高质量发展，不仅是业务规模的扩张，更是风险防控能力的全面提升。因此，深化合规理念，实现三个关键转变，是我们不可回避的课题。首先，要实现从“形式合规”向“实质合规”的转变。合规不应仅仅是填写表格、走过场式的任务，而应成为我们每一项业务决策、每一次操作流程中的自觉行动。我们要深入理解合规的内涵，确保每一项业务都经得起法律和监管的检验，真正做到合规于心、合规于行。其次，要从“条线合规”迈向“全员合规”。合规不是某个部门或某个岗位的职责，而是全行上下、每一位员工的共同责任。我们要构建全员参与的合规文化，让合规成为每个人的行为准则，形成“人人讲合规、事事守合规”的良好氛围。最后，要实现从“成本合规”向“价值合规”的跨越。合规管理不仅是为了避免违规成本和处罚，更是为了创造价值、提升竞争力。我们要将合规融入业务发展的全过程，通过优化流程、提高效率、降低风险，实现合规与效益的双赢。 𐟚蠥𜺥Œ–案例分析，以案为鉴筑牢防线近年来，金融监管力度持续加大，对银行合规提出了更高要求。从今年发生的几起典型合规案例来看，无论是交通银行湖州分行的流动资金贷款发放不审慎，还是兴业银行本溪分行的贷中审查不严，亦或是贵州银行六盘水分行的多项违规行为，都给我们敲响了警钟。这些案例不仅暴露了金融机构在合规管理上的漏洞，也警示我们必须时刻绷紧合规这根弦，不能有丝毫懈怠。回看我们分行自身，虽然在日常的风险排查、飞行检查等工作中取得了一定的成效，但仍然存在一些不容忽视的问题。我们要以这些案例为鉴，深入剖析问题根源，举一反三，切实整改，确保类似问题不再发生。 𐟛 ️ 构建长效机制，推动高质量发展合规文化的建设不是一朝一夕之功，需要我们持之以恒、久久为功。为了推动高质量发展取得新突破，我们必须构建合规管理的长效机制。一是要完善合规制度体系。根据监管要求和业务发展需要，不断修订和完善相关制度，确保合规管理有章可循、有据可查。二是要加强培训教育。通过定期举办培训活动，提高员工的合规意识和风险防范能力。三是要强化监督检查。通过内部审计、外部监管等方式，对全行各业务领域进行全面检查和评估，确保合规管理落到实处。总之，合规是银行发展的生命线。让我们携手共进，以高水平内控管理推动银行高质量发展新篇章！

银行内控合规部：幕后英雄✨ 嘿，朋友们！今天咱们来聊聊银行总行里的一个神秘部门——内控合规部。这个部门可是银行合规管理的核心，负责确保银行的各种业务和操作都符合法律法规和内部规章制度。下面我就给大家详细扒一扒这个部门的那些事儿。部门定位 𐟓 首先，内控合规部是个后台部门，主要负责合规管理。有些银行把这个部门和法务部门分开，一个负责合法合规，一个负责合同管理。近几年，这个部门还设立了二级部门——反洗钱中心，专门负责反洗钱工作。职责业务 𐟒𜊨🙤𘪩ƒ詗觚„职责可不少：对接监管机构，跟踪协调监管检查；指导、督促开展合规管理，落实制度管理、合规审查、员工行为管理等工作；承担全行操作风险、合规风险的牵头管理工作；负责全行制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作；负责业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，识别和评估与经营活动相关的合规风险；管理员工合规档案和合规档案，负责监管事项管理；组织管理境内外反洗钱合规工作；牵头全行案件防控工作，推动建立健全全行案件防控体系。匹配专业 𐟎“ 这个部门对人才的要求还是挺高的，法律、计算机、英语等专业优先。其实，除了法学之外，对计算机感兴趣的同学也可以考虑，因为很多部门的业务都需要信息化转型。瞎评 𐟤㊥ˆ𖥺楤秮᥮𖯼š这个部门简直就是全行规章制度的管家，各部门出台或修订的相关工作都会会签过来协助审核。与法律部门相比：工作内容性质类似，但人员更多，业务更广，更容易出错。女生比例高：女生在这个部门的比例相对多，工作强度一般，偶尔也会出差，去各分行检查。信息化转型：除了法学之外，计算机类感兴趣的同学也可以考虑，很多部门业务需要信息化转型。推荐指数 𐟌Ÿ 总的来说，这个部门还是很值得推荐的，虽然工作有点繁琐，但发展前景不错。推荐指数：3.7分（满分5分）。好了，今天的分享就到这里。下一期咱们聊聊国际金融部，敬请期待哦！𐟍€

银行员工行为管理：风险防控与合规建设 𐟔 近年来，银行员工行为管理成为了内控精细化管理的重要组成部分。随着电子化科技手段的进步，员工行为风险变得多样化和隐蔽化，特别是“八小时之外”的行为难以管控。本文旨在探讨员工行为管理的必要性及其对银行内控精细化管理的重要作用，并提出一些建议。 𐟓ˆ 员工行为管理对内控精细化管理的重要意义提升案防管理水平：人是案件风险形成的本源，员工行为管理是案防工作的核心环节。重视员工行为管理，严肃处理违规违纪行为，不断强化“合规为基，风险防控”的思想理念，是从源头上防控案件风险的重要环节。实现全流程风险管理：银行各项业务紧密相连，但人是贯穿到全流程风险管理各个环节的关键。员工行为个体差异化大、动机复杂，发生违规行为的主观性、偶然性、隐蔽性强。因此，进一步提升精细化管理水平，制定更加有针对性的员工行为管理措施，是实现全流程风险管理的必要途径。 𐟒ᠦ–𐥽⥊🤸‹加强员工行为管理的几点思考实施合规体系建设，提升员工行为管理效力：构建依法合规经营的文化氛围，在决策层树立“决策问规”的意识，在管理层形成“管理依规”的意识，在操作层培养“执行守规”的意识。打造无缝覆盖的合规组织架构，明确“三会一层”合规履职架构，强化合规履职体系建设，加强合规人才队伍培养、完善内部绩效考评及激励机制。充分应用大数据模型，加强员工异常行为监测：发挥大数据对员工异常行为的风险预警和数据支撑作用，开展审计“智慧监督”，提升员工行为管理的打击精度、分析深度和管理力度。通过远程监控系统监测柜台、放款岗在工作期间是否存在违规违纪行为，重点监测无客户在场时员工所操作的各项业务。强化制度执行约束，构建全流程风险防控机制：优化合规管理制度，动态维护制度，细化管理责任。将员工行为管理作为“一把手工程”，对各项措施的组织实施全程参与、及时跟进。引入流程监督机制，促使员工对异常行为进行自我矫正。各业务条线、总行及支行层级设置风险合规专员，将员工行为的监督纳入风险合规专员履职范围内。 𐟔’ 通过这些措施，银行可以更好地管控员工行为，提升内控精细化管理水平，确保银行的经营管理能力及效益，同时降低风险。

银行合规文化建设：筑牢内控管理的基石 𐟒ꊥœ詓𖨡Œ业务运营中，合规文化建设是确保内控管理有效性的关键。通过加强员工的思想建设，银行能够更好地抵御合规风险，保障金融秩序的稳定。以下是一些具体的实践措施：加强员工行为管理 𐟑€ 银行通过强化员工行为监测，深入排查员工异常行为，积极发挥“两项监督”作用。具体来说，银行将员工异常行为排查工作与支部日常监督相结合，坚持“定期排查、动态管控”的原则。通过走访、家访、座谈等方式，对员工八小时以外的行为、可能产生道德风险的行为表现以及业务操作细节进行深入排查。开展案例警示教育 𐟓š 银行按月开展案例警示教育分析活动，不断增强员工的合规履职意识。通过案例分析，让员工深刻理解合规操作的重要性，从而提高他们的合规意识和自我约束能力。加强技能培训 𐟒𜊩“𖨡Œ不仅注重员工的技能培训，还从高管层和业务条线两个方面加强合规文化建设。通过定期培训，提升员工的专业技能和合规意识，确保他们在日常工作中能够严格遵守相关法规和内部规定。积极开展飞行检查 ✈️ 银行通过细化飞行检查方案，并根据检查对象确定检查重点，有效防范各级人员权力失控、决策失序、管理失职、行为失范等问题。飞行检查是一种重要的监督手段，能够及时发现和纠正违规行为，确保银行的运营安全。通过这些措施，银行能够筑牢内控管理的基石，保障金融业务的稳健发展。

𐟓银行理财经理的合规之路 𐟎䥐„位同事，大家好！在这个日新月异的金融时代，合规的重要性不言而喻。作为银行理财经理，我们肩负着引导客户理性投资、规避风险的重任。今天，就让我们一同探讨如何在这条合规之路上稳步前行。 𐟓Œ首先，我们要深化对合规文化的理解。合规不仅是遵守法律法规，更是一种责任和担当。我们要从“形式合规”迈向“实质合规”，确保每一笔交易、每一次决策都严格遵循法律法规和监管要求。 𐟤其次，我们要打破部门壁垒，构建全员参与的合规文化体系。合规不是某个岗位的专属责任，而是我们每一位员工的共同责任。通过加强员工培训、提高合规意识，让合规成为我们自觉的行为准则。 𐟒𐥆者，我们要转变观念，从“成本合规”转向“价值合规”。合规不是成本，而是创造价值、提升竞争力的重要源泉。我们要将合规管理与业务发展紧密结合起来，实现合规与效益的双赢。 𐟔最后，我们要强化案例分析，以案为鉴。近年来，金融监管环境日益严峻，对银行合规管理提出了更高要求。我们要深入剖析典型案例，查找潜在风险点，确保类似问题不再发生。 𐟚€总之，合规之路任重道远。作为银行理财经理，我们要时刻绷紧合规这根弦，以实际行动践行合规文化。让我们携手共进，为银行的稳健发展贡献力量！

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