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证券期货投资者适当性管理办法解读_证券期货投资者适当性管理办法全文(2024年12月精选)

内容来源：天津万源聚所属栏目：新闻更新日期：2024-12-03

证券期货投资者适当性管理办法

证监会网站11月12日消息，民生期货有限公司江西分公司存在以下违规事项：一、任用无从业资格的人员从事期货业务，违反了《期货公司监督管理办法》第五十六条、《期货从业人员管理办法》第十条第二款的规定。二、未每半年开展一次投资者适当性自查并形成自查报告，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》。江西证监局现决定对民生期货有限公司江西分公司采取责令改正的监督管理措施，责令其在收到本决定书之日起30日内予以改正。

销售人员违规承诺收益，中国民生银行南京溧水支行被出具警示函近日，江苏证监局发布《关于对中国民生银行股份有限公司南京溧水支行采取出具警示函的决定》。通报称，经查,该支行在开展基金销售业务过程中,存在销售人员违规承诺收益;未能谨慎勤勉开展业务,未能关注并有效核实投资者短期风险测评变化的问题,不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第二十四条第二款、《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第177号)第三条的规定。「财经资讯」依据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第五十三条、《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第177号)第三十七条的规定,江苏证监局决定对该支行采取出具警示函的行政监督管理措施。该支行应对上述问题进行整改,并于收到本决定之日起30天内向我局提交书面整改报告,江苏证监局将视情况进行检查验收。如果对本监督管理措施不服,可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请,也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间,上述监督管理措施不停止执行。来源：江苏证监局

【「钧富投资被出具警示函」】根据浙江证监局10月15日发布的监管公告，浙江证监局日前对杭州钧富投资管理合伙企业（有限合伙）（简称“钧富投资”）出具警示函，同时对公司法定代表人和基金投资经理叶志钧采取出具警示函的措施。资料显示，钧富投资成立于2018年，公司旗下的投资策略丰富，覆盖了股票策略、债券策略、期货及衍生品策略、多资产策略、组合基金等各类市场主流策略，堪称“全能”。此外，根据第三方机构数据，当前钧富投资的资产管理规模为20亿元至50亿元。浙江证监局在监管公告中表示，经查，钧富投资在开展私募基金业务中存在以下行为：向不特定对象宣传推介；未按照合同约定进行信息披露；未建立激励奖金递延发放机制；由非本机构雇佣人员及无基金销售业务资格机构进行私募基金推介。上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第四条第一款、第十四条、第二十四条，《证券期货投资者适当性管理办法》第二十六条和《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第十条的规定。由此，浙江证监局对钧富投资、叶志钧出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。浙江证监局同时要求，钧富投资及叶志钧应充分吸取教训，加强相关法律法规学习，提高规范运作意识，谨慎勤勉履行私募基金管理职责，积极履行信息披露义务和投资者适当性管理义务。钧富投资及叶志钧应当在收到该决定书之日起7日内向该局提交书面整改报告，杜绝今后再次发生此类违规行为，切实保护投资者合法权益。

您的风险承受能力与雪球产品匹配吗？𐟤” 在中国，证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会和银行业协会都制定了产品或服务风险等级的划分标准。这些风险等级从低到高依次为：R1、R2、R3、R4、R5。金融机构可以根据实际情况进一步细分风险等级。投资者的风险承受能力也分为五个等级：C1（A1）、C2（A2）、C3（A3）、C4（A4）、C5（A5）。金融机构需要根据投资者的风险承受能力和产品或服务的风险等级来建立适当的匹配原则： C1（A1）：保守型投资者（含最低风险承受能力类别），只能购买R1级产品或服务； C2（A2）：收益型投资者，可以购买R2级及以下风险等级的产品或服务； C3（A3）：稳健型投资者，可以购买R3级及以下风险等级的产品或服务； C4（A4）：进取型投资者，可以购买R4级及以下风险等级的产品或服务； C5（A5）：积极进取型投资者，可以购买所有风险等级的产品或服务。如果您发现雪球产品的风险等级超过了您的风险承受能力，首先应该检查自己是否签署了类似风险不匹配警示函和投资者确认书等文件。很多投资者可能不记得自己是否签过这些文件，最好再查一查。如果金融机构确实尽了风险警示义务，而您仍然坚持购买高于自己风险承受能力的产品，那么金融机构可以在这种情况下合规销售产品或服务给您。但如果您想要维权，可能会有一定的困难。根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条，经营机构在告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示。如果投资者仍坚持购买，经营机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。最后，大多数雪球产品的风险等级是R4。您的风险承受能力与雪球产品匹配吗？这是一个值得深思的问题。

【安徽两家私募上瑞星辉被责令整改】 11月27日，安徽证监局披露了三条行政监管信息，因在私募基金业务活动中存在违规行为，上瑞资产管理有限公司、安徽星辉睿智私募基金管理有限公司，均被相关监管机构采取责令改正的行政监管措施；星辉睿智总经理被采取出具警示函措施的决定。经查，安徽证监局发现，上瑞资产则是在从事私募基金业务活动中，存在投资者回访、合格投资者确认等方面未谨慎勤勉履行适当性管理义务；未按照合同约定履行信息披露义务；从事与私募基金管理无关业务的情形。违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）第四条第一款、第二十三条第九项、第二十四条，《关于加强私募投资基金监管的若干规定》（证监会公告〔2020〕71号）第四条的规定。星辉睿智在从事私募基金业务活动中，存在以下情形：一是未按规定及时填报并更新管理人及其从业人员的有关信息；二是在管理、运用私募基金财产过程中，未独立开展投资决策，未勤勉谨慎履行管理职责；三是在合格投资者确认、基金产品风险等级划分方面未严格履行投资者适当性管理义务；四是从事不符合规定的明股实债业务。违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）第四条第一款、第十七条、第二十五条、第二十三条第九款，《关于加强私募投资基金监管的若干规定》（证监会公告〔2020〕71号）第八条第一款第一项的规定。因此，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）第三十三条,《关于加强私募投资基金监管的若干规定》（证监会公告〔2020〕71号）第十三条的规定，安徽监管局对两公司采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。时任星辉睿智总经理沈建华对公司违规行为负有主要责任，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条规定，安徽监管局决定对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。上瑞资产管理有限公司、安徽星辉睿智私募基金管理有限公司应在收到本决定书之日起30日内向安徽证监局提交书面整改报告。如果对该监督管理措施不服，可以在收到决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请（行政复议申请可以通过邮政快递寄送至中国证券监督管理委员会法治司），也可以在收到决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。「上瑞资产」「星辉睿智」

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