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金融法律法规权威发布_金融法律法规常识基本知识(2024年11月精准访谈)

内容来源：天津万源聚所属栏目：观点更新日期：2024-11-27

金融法律法规

【金融合同纠纷会怎么判】 𐟘𑩇‘融合同纠纷好复杂！𐟘𑊊今天我们来聊聊金融合同纠纷的裁决结果𐟘Ž，真的是受好多因素影响呢！𐟤” 首先，我们要仔细研究合同条款𐟓„，看它们是不是清晰易懂，有没有违反法律法规哦！𐟑€ 还要看看合同双方在执行过程中有没有违约行为𐟙…‍♂️，比如不按时付款、交货或提供服务什么的。𐟘ኊ证据也很重要哦！要有充足有效的书面合同、交易记录、邮件这些𐟓ƒ𐟓„。法律适用也有规定的，我们要严格遵循金融法律法规和民法典合同编𐟓„。法院会综合考虑证据和事实，权衡双方的主张和抗辩，公平公正裁决的𐟒ꣀ‚ 要是双方有仲裁条款，也可以选择仲裁来解决争议呢𐟤。总之，裁决结果要根据具体情况分析判断啦！𐟓‘ 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

【不动产抵押的管辖法院是哪里】 𐟘‰今天我想和大家分享一个有趣的话题——不动产抵押管辖法院！ 𐟓根据《民事诉讼法》规定，不动产纠纷的管辖为专属管辖，也就是说，只要是涉及到不动产纠纷的物权纠纷，都是由不动产所在地的基层人民法院审理哦！𐟑€所以，如果你有不动产抵押方面的问题，记得要去不动产所在地的基层人民法院哦！ 𐟒婂㤹ˆ，什么是不动产呢？不动产就是指不能移动或者如果移动就会改变性质、损害其价值的有形财产，比如土地、房屋、森林等。所以，如果你有不动产抵押的需求，一定要注意选择正规的金融机构，并且要仔细了解相关的法律法规和合同条款哦！𐟓„ 𐟓⦀𛤹‹，不动产抵押管辖法院是一个非常重要的话题，如果你有相关的需求，一定要认真了解相关的法律法规和合同条款，以免给自己带来不必要的麻烦哦！𐟒ꀀ

国际贸易企业为何需要贸易合规体系？在当前的国际形势下，贸易合规体系对于国际贸易企业的重要性不言而喻。贸易合规体系是一个综合性的概念，根据企业业务性质的不同，其侧重点可能有所不同，如出口管制（如半导体行业）、经济制裁（如国际贸易或物流中介）或反洗钱法律法规（如跨境收付平台）。由于美国法律法规具有广泛的域外管辖效力，且美国金融在国际贸易领域具有较强的影响力，因此许多企业会以美国的法律规定作为制定内部合规体系的主要参考和依据。美国主管出口管制的机构BIS和主管经济制裁的机构OFAC都专门发布了相应的指导说明，如《Export Compliance Guidelines》和《A Framework for OFAC Compliance Commitments》。尽管法律法规层面存在差异，但两者在整体体系上呈现高度的一致性。当前的国际贸易形势对企业内部合规体系提出了严峻的挑战。首先，从去年年底至今，美国各监管部门在制裁频率和范围上不断增加，受到制裁的企业数量激增，受制裁后的影响不仅直接影响到企业主体，还可能延伸至后续的新设主体。其次，拜登政府在执政末期仍不断加码制裁手段，特朗普上台后也难有向好的趋势。一套内部的贸易合规体系在应对上述制裁风险上能够发挥以下作用：协助企业研判交易风险 𐟔 由于中国企业的合规意识和法律意识不强，很多公司并不清楚，与涉及敏感产品的境外公司合作时，若公司受到制裁，境外公司可以依据合同或承诺函中的条款向公司主张赔偿。这类赔偿的金额可能超出很多中国企业的预计。此外，受制裁还将直接影响企业的境外资产和国际贸易。减轻违规行为后的责任 𐟛᯸ 一套符合监管机构要求的合规体系能够极大减轻企业在出现违规行为时的责任。在同监管机构沟通后，企业可以通过说明情况和解释的方式，将封锁性的制裁转为罚款。管控内部员工的违规行为 𐟑动🙤𘀧‚𙨾ƒ为敏感，主要涉及大型企业。由于字数限制，此处不做过多展开。总之，事前预防的效果要远好于事后的救济，制裁后的处理成本远高于早期的预防。在企业出海愈加普遍的当下，尽早完成内部的合规体系搭建，才能确保企业行稳致远。

警惕“零首付”背后的金融诈骗风险 “零首付”可能涉嫌金融诈骗。①开发商或中介预先垫付或抬高房价多贷款来获取首付款，这种操作不符合正常金融秩序。②在此情况下，开发商与购房者的合同存在法律争议。③一旦涉及金融诈骗相关问题，当事方包括开发商和购房者都可能被追究刑事责任。这是因为这种行为扰乱金融市场秩序，损害银行等金融机构利益，违反了相关金融法律法规，所以要远离这种违规的“零首付”交易。

财务总监的职责与挑战今天是财务总监！𐟎‰ 财务总监是财务部的核心人物，直接对董事长负责，领导整个财务团队。这个岗位需要具备丰富的专业知识和多年的工作经验。学历与专业知识 𐟓š 首先，财务总监通常需要具备大学本科以上的学历，并且是财务管理专业。他们需要掌握财务、金融、法律以及企业管理等专业知识。工作经验 𐟕𐯸 其次，8年以上的财务工作经验是基本要求，3年以上的财务经理经验更是加分项。高级会计师职称也是许多公司青睐的条件。业务了解范围 𐟌 财务总监需要全面掌握国家财政税务政策及有关法律法规，熟悉税务、金融工作及企业各部门的业务情况。他们还需要熟悉银行融资、信贷手续，以及经济管理、统计、审计等专业知识。工作职责 𐟓‹ 制定财务管理制度：财务总监负责制定企业财务管理、会计核算、会计监督、预算管理、审计监察等工作的规章制度，并组织实施和监督检查。执行财经法律：他们需要组织执行国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度，保障企业合法经营，维护股东权益。融资管理：根据董事会指示和企业的经营要求，筹集企业运营所需资金，满足企业战略发展的资金需求。同时，审批企业重大资金流向。财务工作管理：组织领导企业财务管理、会计核算、会计监督、成本管理、预算管理、审计监察等方面的工作，提高企业的经济效益。财务监督：执行董事会有关财务方面的决议，对企业日常资金运作和财务运作进行监控。按照企业规定的权限对企业各部门的各项预算、费用计划进行审批，监督财务预算及财务计划的执行情况，控制各项费用的使用。财务分析与预测：定期对企业经营状况进行阶段性的财务分析与财务预测，并提出财务改进方案。向董事会提交财务分析及预测报告，为企业经营决策提出合理化建议。财务审计：组织制订年度审计工作计划，根据企业相关规定组织实施年度财务收支审计、经营成果审计等工作。具体负责企业主要负责人的离职审计及重大财务违规审计，并向董事会及总经理提出处理意见。财务部管理：负责财务部管理人员的管理、考核，监督其各项业务工作。指导开发财务部人力资源，提高企业财务人员的综合素质。做好财务部的行政事务处理工作，提高效率，增强团队精神。通过这些职责可以看出，财务总监不仅是财务管理领域的专家，还是企业战略决策的重要参与者。他们的工作对企业的发展和稳定至关重要。

【借款违约金20%合法吗】在中国的金融借贷市场中，关于借款违约金的金额范畴是否符合法律规范的问题，需要全面考察和评估后才能得出结论𐟘‰。一般来说，只要双方在签订借款合同时对违约金做出明确的声明，并且这部分处理措施并没有违背到国家法律法规中的强制要求，那么我们就有理由认为这种前提下的违约金设定，即 20%的比例，可能具有法律效应𐟤”。然而，依据我国现行的良法善治以及司法裁决的实际事例来看，制定违约金时首要考量的是违约行为所引发的经济损失程度𐟤”。倘若合同中所规定的违约金远远超出了实际损失，签约的一方有权向当地人民法院或仲裁庭提出适度的调降申请。但是，所谓"过高"的判断依据，常常以各类违约行为导致的经济损失的 30%作为主要参考上限。若这 20%的违约金并未超过违约行为所带来的经济损失的 30%这个预设值，那么它很可能会被视为合理且合法的𐟘。总的来说，对于借款违约金的合法性判定，需要全方位地考量各种复杂影响因素，不能轻易地下断言、一刀切𐟘。律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

2024年基金从业考试报名全流程详解大家好！今天我们来详细讲解一下2024年基金从业考试的报名安排，希望能帮助更多小伙伴顺利通过考试。 𐟓… 考试时间首先，大家最关心的考试时间已经确定啦！具体时间安排如下：基金法律法规、职业道德与业务规范：10月28日证券投资基金基础知识：10月29日 𐟓š 考试科目考试分为两个科目：基金法律法规、职业道德与业务规范证券投资基金基础知识 𐟓 报考条件报考条件相对宽松，只要符合以下条件就可以报名：具有完全民事行为能力遵守国家法律法规和行业规定具有良好的道德品质和诚信记录 𐟖寸报名流程报名流程分为以下几个步骤：登录中国证券投资基金业协会网站进行注册填写个人信息并上传照片选择考试科目并完成缴费确认报名信息并打印准考证 𐟓 考试题型题量考试题型为客观题，包括单选题、多选题和判断题。具体题量如下：基金法律法规、职业道德与业务规范：单选题50道，多选题30道，判断题20道证券投资基金基础知识：单选题50道，多选题30道，判断题20道 𐟏… 证书含金量基金从业资格证书是进入基金行业的敲门砖，拥有这个证书可以增加你在行业内的竞争力。而且，这个证书的含金量还是挺高的，很多大型金融机构都非常认可。 𐟓 复习方法复习方法因人而异，但以下几点供大家参考：制定详细的复习计划，合理安排时间多做历年真题和模拟题，熟悉考试题型和难度注重基础知识的掌握，同时关注重点和难点保持积极心态，遇到困难不气馁 𐟓Š 科目难度分析根据历年考试情况来看，基金法律法规、职业道德与业务规范相对简单一些，主要考察的是基础知识和职业道德。而证券投资基金基础知识则稍微难一些，涉及到的知识点比较广泛和深入。建议大家在复习时要有针对性地进行。希望这些信息对大家有所帮助，祝大家都能顺利通过考试！𐟓ˆ

【洗钱初犯金额60万如何定罪】 𐟒𐣀法律知识】洗钱的后果，你知道吗？𐟒𐊰Ÿ’夽知道吗？洗钱可是一项非常严重的犯罪行为！𐟒劰Ÿ“Œ根据中国法律规定，洗钱60万以下将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。而如果是为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，那么情节将更加严重，可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。𐟘𑊰Ÿ’𐦉€以，大家一定要遵守法律法规，不要触碰法律红线！𐟒𐀀

【未约定利息逾期利息怎么计算】 𐟒夽知道吗？在借款合同中，如果没有约定利息条款，逾期利息的计算方式是有原则的哦！𐟒劊𐟑‰若借贷双方在借款期限内和逾期偿还利息都没有明确约定，贷款方要求借款人自逾期还款日起，按照年利率 6%支付资金占用期间的利息费用，仲裁委员会和人民法院通常会支持的哦！𐟘Ž 𐟑‰但是，如果双方有约定或者相关法律法规有特别规定，那就得按照约定或规定执行啦！比如说，在一些金融借贷合同中，可能需要根据金融监管部门的规定来计算逾期利息呢！𐟘 𐟑‰总而言之，在没有明确约定的情况下，一般以年利率 6%作为逾期利息的计算基准，但具体情况还需要结合具体事例的详细信息和相关法律规定来综合判断和裁定哦！𐟘‰ 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

【违法发放贷款罪的既遂标准是哪些呢】 𐟓Ⱏ“Ⱏ“⤻Š天来给大家科普一个金融犯罪——违法发放贷款罪！𐟑€ 这个罪可厉害了，一旦犯了，后果不堪设想！𐟘𑊰Ÿ’夻€么是违法发放贷款罪呢？简单来说，就是银行或其他金融机构的工作人员，违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。听起来是不是很严重？𐟘𐊰Ÿ“Œ那么，违法发放贷款罪的既遂标准是什么呢？主要有两个： 1.违法发放贷款，数额在一百万元以上的； 2.违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 𐟚뤸€旦触犯这个罪，后果可是很严重的！不仅会面临牢狱之灾，还可能会失去财产，甚至影响到个人的信用记录！𐟘𑊦‰€以，大家一定要遵守法律法规，不要轻易触犯法律红线！𐟙

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