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尽调报告最新视觉报道_尽调报告模板(2024年11月全程跟踪)

内容来源：天津万源聚所属栏目：热点更新日期：2024-11-27

尽调报告

如何撰写高质量的尽调报告？——基础篇贷款调查，也被称为尽职调查，是信贷业务中不可或缺的一环。尽调报告则是这一过程的产物，它需要搜集借款人的经营管理信息，对提供的信息资料进行质疑和调查取证，找出借款人所讲述的“故事”中的破绽，并预测未来可能发生的问题。简单来说，就是通过一系列的调查和分析，为银行决策提供参考。真实性：别搞虚的！首先，真实性是第一原则。别想着帮客户编故事骗银行，你要站在银行的角度，客观地反映企业的真实情况。企业的股权结构、经营情况、财务状况、融资情况等等，都要有理有据地呈现出来。每一句话都要有客户资料做支撑，有社会评价为依据，总之要“言之有物”。全面性：别漏掉任何细节尽调报告要全面反映企业的实际情况。这可不是一件容易的事，无论是从尽调的深度还是广度来看，都需要花费大量的精力。但我们要尽量追求全面性，通过近几年的审计报告判断财务状况如何、是否有充足的现金流支撑、第二还款来源分析等等。你掌握的情况越全面，越有利于得出你的结论。逻辑性：前后一致尽调报告要有逻辑性。客户的信息要经得起推敲，要有连续性、因果关系和路径依赖性，不能前后矛盾或者出现常识性错误。比如，房地产项目的评估价格明显高于周边市场目前的市场价，那么这个不合理的漏洞就很有可能被审批人员抓住。尽调报告还要注重与外部大数据的一致性。企业是在宏观环境下发展的，从采购、生产、销售都具有社会性，企业提供的经营情况及相关数据是否与产业环境相匹配。希望这些小技巧能帮到你，让你在撰写尽调报告时更加得心应手！𐟒ꀀ

银行工作久了会失去能力吗？𐟤” 很多人觉得，在银行工作久了会变得“去能力化”，尤其是基层岗位，似乎只能做一些简单的销售工作，时间长了什么都不会了，也跳不出去。今天我们来聊聊这个话题，看看银行基层岗位的真实情况和其他可能的转行方向。柜员：机械化的工作𐟤– 柜员的工作确实有点机械化，尤其是对私业务，很多都可以通过机器完成。不过，因为有些老人或者文化水平较低的人不太会使用机器，所以柜员的工作还是需要的。个贷经理：房贷和信用卡的专家𐟏 𐟒𓊤𘪨𔷧𛏧†主要对接个人客户，做房贷、经营贷、消费贷，还有办信用卡。他们的专业知识主要涉及个人征信和抵押品。转型的话，可以去卖房子、消费金融公司（网贷）、助贷中介等。理财经理：投资知识的锻炼𐟓ˆ 理财经理主要销售银行理财子公司和其他非银金融机构的产品，包括理财、保险、基金、信托等。他们需要了解这些产品的情况和底层资产（同业存单、债券、股票等）。好处是，自己能锻炼一些投资知识能力，转行也能去对应的非银金融机构卖这些东西，可能升级为所谓的财富管理师或人生养老规划师。对公客户经理：最不容易去能力化的岗位𐟏⊥﹥…쥮⦈𗧻理应该是最不容易去能力化的岗位了。他们对接的是贷款金额上千万上亿的公司客户和机构客户，主要做公司贷款、票据融资，偶尔参与银行间债券发行。他们的专业知识涉及财务、行业业务、担保、授信等，尽调报告写得像券商投行做债的尽调报告的简化版。出路也比较广，很多投行IPO债券承揽就是优秀的对公条线银行人跳槽去的，此外去甲方企业做融资管理也可以，总之涉及企业融资的岗位都可以转。小微/普惠客户经理：个贷与对公的结合体𐟏 𐟏⊥𐏥𞮯普惠客户经理主要做一些个贷和贷款金额几百万几十万级别的公司贷款。这些公司大都出不了正经的财务报表，传统尽调模式比较困难，何况风险比大企业大，收益却较低，因此积累的资源一般。转型比对公难，可能偏向个贷经理的路径。总的来说，银行工作久了并不一定会失去能力，关键在于你是否能在工作中不断学习和积累。每个岗位都有其独特的价值和转行方向，关键在于找到适合自己的路径。

投资新手必读：如何进行尽职调查？ 𐟓š 书名：《投资尽职调查》 𐟓– 作者：戚威，拥有13年股权投资经验，虽然不是大咖，但这本书绝对值得一读。 𐟔 适合人群：适合那些有志向从事一级市场投资研究的人员。 𐟌Ÿ 推荐理由：投资研究工作看似高大上，实则充满挑战。在踏入这个行业时，给自己一个良好的开端，建立正确的投资思维和良好的工作习惯至关重要。对于新手来说，向那些有丰富投资经验的人学习，甚至是那些有过失败经验的前辈，比自吹自擂的理论派更有帮助。这本书的内容非常实用，没有废话，直接切入正题。 𐟓š 内容简介：第一章：投资的逻辑、价值的逻辑、估值的逻辑、退出的逻辑、风险的逻辑第二章：尽调逻辑第三章：业务尽调第四章：财务尽调第五章：行业尽调第六章：投资流程概述第七章：现场尽调流程第八章：决策流程概述第九章：投资建议书第十章：财务尽调报告 𐟓– 读书建议：多次反复阅读；在具体项目上将书中的理论付诸实践；熟能生巧，把这些知识深深刻在骨子里，变成基因的一部分。 𐟔 常见误区：认为做投研就是写研报（研报的深度和质量）认为看的项目多了就会积累经验（看了1000个项目，走马观花的看有用吗）认为企业创始人的情怀非常重要（情怀怎么去评判）在这本书中，你都可以找到以上问题的正确答案。

朋友家的小孩在美国AI创业，打算通过公司投一点点钱占一点点小股，政府相关部门咨询了一下，要走ODI申报，要提交的各种资料中，包括有资质第三方的尽调报告、投资评估报告。我问初创公司投的钱都不够出具报告的，那没办法；有没有第三方供应商名录，没有；有没有报告内容范本，没有；那什么样的内容才算合格，有资质的第三方知道；那你们给哪些机构发放过资质，没有…[允悲][允悲][允悲]

我花了1万做一份法拍房尽调报告，值不值？最近，我花了1万块钱做了一份法拍房的尽职调查报告，真是心累又心疼。不过，我觉得还是有必要跟大家分享一下，毕竟买房可是大事一桩。产权人信息：别忽视小细节 𐟕𕯸‍♂️ 首先，你得搞清楚产权人的信息。有没有共有产权人？如果有，那你只能买部分产权，这对后续出售或者入住影响可大了。特别是遇到老人，还得查查是不是他的唯一住房，这会影响后续清房。两证是否齐全？产权证和不动产权证都得有，这样才能方便过户。商品购房合同也不能少，这可是你买房的凭证。房屋情况：细节决定成败 𐟏 接下来是房屋情况的调查。产权是否清晰？土地宗地号、取得方式（出让还是划拨）、使用权限时间（住宅一般是70年，50年的可能是商住房，要避开）、房屋面积、竣工日期、房屋类型、楼层总数、位于哪一层、几号、楼梯/电梯数量、装修情况……这些都得搞清楚。最好还是去看房，法院会有统一安排的看房时间，即使错过了，也要去小区看看，周边、楼栋、相似户型等都要了解。房屋拍卖原因：查清案件背景 𐟓œ 然后是房屋拍卖的原因。涉及哪些案件？案件号？是债务纠纷还是金融借贷纠纷？需要查明债权人是谁，贷款数额，查封原因，是否有多次查封。遇到刑事案件，最好避开，公安查封的也要避开。抵押情况：查清抵押权人 𐟏抦Š𕦊𜦝ƒ人、抵押数额、是否有优先购买人……这些都要查清楚。户口情况：别忘了户口问题 𐟑袀𐟑颀𐟑碀𐟑抦𓕩™⤸负责户口清理，但法拍房的户口不需要上家同意，可以强制迁出，但需要自己去派出所办理手续。居住情况：查清是否有人占用 𐟏ኦ ‡的是否有人占用？这个非常重要，涉及到后续能否顺利入住，清场难度和成本都得调查清楚。是否有租约？有效还是无效？长期还是短期？短期租约可能价格较低，但也可能有预谋的行为，需要花时间、精力去解决。房屋费用：别忘了物业和水电欠费 𐟒𘊦𓕩™⨧„定中，物业、水电欠费都由买方支付，所以这些费用都得调查清楚。我们之前就遇到过一起，物业费欠了超多的，都得算到成本中去。涉及案件及法院：外地法院要小心 𐟌 是否是外地法院？涉及几件案件？外地法院势必增加出差费用和长途路程时间成本。是否涉黑、涉黄、涉毒，涉及刑事案件的统统避开。总的来说，做尽职调查确实费钱费心，但为了买房，还是值得的。希望大家都能顺利买到心仪的房子！

贪便宜买法拍房，结果真香！最近买了一套法拍房，真是让我又惊又喜。之前听说法拍房便宜，想着反正便宜，买来试试也无妨。结果，真是大出所料！这套房子位于长沙天心区新韶西路398号湘江雅颂居，面积不大，234.81平方米。买的时候，竞价过程真是激烈，最后以270万成交。虽然成交价比我预期的要高一些，但考虑到地段和配套，还是觉得值了。买房过程中，我做了不少功课，市调了一下同户型的价格，发现至少要360万。现在解除了限售，我打算再转手卖出去，估计能赚个几十万，哈哈，真是美滋滋！买房的过程中，我也学到了不少经验教训。首先，买法拍房一定要做好尽调报告，了解房产的背景和具体情况。比如，有没有涉及刑事案件，有没有欠物业费等等。这些细节都能影响到你的购房体验和后续的转手。另外，买按揭购房的房子，一定要先查征信，确保银行审批通过。法拍房按揭通常包含担保费，这个也要提前了解清楚。最后，税费方面也要做好预算。个税和增值税大概率可以退税，但契税是必须交的。所以，买房前一定要做好充分的准备。总之，买法拍房虽然有些风险和麻烦，但只要做好充分的准备和调查，还是能淘到好房子的。希望大家也能像我一样幸运！

「律师」「法律实务」一文读懂尽职调查的核心要点！（附财务尽调报告格式）来源：资本录

我这尽调报告怎么干写也写不完[泪]

森尼尔工作法：那些年一起改过的文件 ☔️今天外面下着雨，真是让人怀念起那些过去的时光。还记得那些年被森尼尔改过的文件吗？虽然现在我已经记不清那些文件的具体内容了，但那些改文件的日子却历历在目。鼠标审阅大法 𐟖𑯸 有一次，我提交了一两百页的文件给森尼尔审阅，结果三天过去了，他一点动静都没有。当我再次提醒他DDL要到了时，他立刻打电话让我去办公室。当着我的面，他第一次打开文档，鼠标飞快地滚动着，然后突然停在某一页，问我：“这个单词为什么要大写？”我还没来得及回答，他又继续滚动鼠标，停在另一处，问：“这个附件为什么空着？还没准备好吗？”就这样，20分钟后，我从办公室出来，感觉文件已经被改得面目全非，但又说不清具体哪里需要改。连环电话法 𐟓ž 有一次，森尼尔问我：“你第12页提到的这个批复在VDR哪里？”接着他又说：“你关于违约的这个分析，太学术了，我要全部删掉。”然后他又问：“你引用的这个法律规定我没找到，发我一份。”最后他说：“这个问题要单独写一个issue，不要和违约混在一起写。”我的尽调报告是10点给他的，结果他审阅时随时打电话，每次只讨论一个问题，下一个问题必须另起一个电话。尴尬的是，接电话的我有时正在处理其他项目，等他切换到这份报告时，他已经挂上电话了。不过，说实话，因为我自己难以跟上他的节奏，他一般会把文件自己修改好。当面百度法 𐟔 有一次，我告诉森尼尔，文件中有一些事项暂时open，需要他提供更好的解决思路。他非常坦然地表示，他也不会。然后他打开手机通讯录，找到诉讼领域的专家，直接拨过去开始讲述交易背景并提出问题。整个过程行云流水，毫不给对方任何思考和犹豫的机会。十几分钟后，他放下电话，一脸满意地看着我问：“怎么样，清楚了吗？” 以上只是那些年一起改文件的一些有趣片段啦！周四已经过去了，周五不就是明天吗？𐟘„

9.9万买房全攻略：从竞拍到过户一时冲动，我在网上拍了一套9.9万的小房子！整个过程其实挺有趣的，先是在网上下单（参加竞拍），然后收货，最后确认收货并支付尾款。不过，房子不是通过快递送达，而是需要自己去取。由于交易是在𐟍‘平台进行的，安全性相对较高。支付尾款有一周的时间，这段时间内必须要确定好，然后前往房产局进行过户。这里有一点需要注意，拍之前一定要做好“尽调报告”。这个报告要详细列出房子的问题、物业欠费情况、房产来源、学位是否可用、过户问题、水电安全等等。所以，找到一个靠谱的委托机构非常重要！我的具体操作步骤如下： 3月15日：委托拍卖公司 3月23日：做“尽调报告” 4月4日：阿里拍卖开始竞拍 4月5日：成功拍房 4月17日：支付尾款 4月29日：领取钥匙、执行裁定书及拍卖成功确认书，并立即着手办理税费事宜 5月1日：完成了税费的缴纳、过户登记等手续 5月6日：办理了水电燃气及物业的过户手续 5月13日：成功申请了退税及购房补贴总的来说，这个过程还是挺顺利的。另外，个税和增值税是可以退的，这样又省了点钱。如果你也有类似的经历，欢迎大家一起讨论！𐟕𙯸

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