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中华人民共和国外汇管理条例解读_中华人民共和国外汇管理条例2023最新修订(2024年11月精选)

内容来源：天津万源聚所属栏目：新闻更新日期：2024-11-28

中华人民共和国外汇管理条例

个人炒外汇？这些你必须知道！𐟒ኩš着全球化的推进，外汇市场已经成为许多投资者眼中的“黄金市场”。很多人都想参与其中，但关于个人是否可以炒外汇的问题，大家还是有些困惑。今天，我就来聊聊这个话题。一、法律规定 𐟓œ 首先，咱们得看看国家的法律规定。在我国，《中华人民共和国外汇管理条例》明确指出，个人是可以合法持有外汇的，并且在一定范围内可以进行外汇买卖。所以，从法律层面来说，国家是允许个人炒外汇的。二、监管政策 𐟛᯸ 虽然法律上没问题，但国家的监管政策可是相当严格的。为了维护外汇市场的稳定，防止投机行为，国家对外汇交易平台有严格的审批和监管制度。比如说，外汇交易平台的设立和运营都得经过国家的严格审批，确保市场的合规性和安全性。此外，国家还对外汇交易的杠杆比例、资金流动等方面进行了限制，以降低市场的风险。三、风险与注意事项 ⚠️ 虽然国家允许个人炒外汇，但投资者还是要小心风险。外汇市场波动大，资金损失的风险也随之增加。所以，参与外汇交易前，你得充分了解市场规则和风险，制定合理的投资策略，并确保自己有足够的风险承受能力。在选择外汇交易平台时，一定要选择正规、受监管的平台，以确保资金的安全和交易的合规性。同时，遵守国家的相关法律法规，不要进行非法外汇交易活动。四、结论 𐟓 总的来说，国家允许个人炒外汇，但投资者在参与外汇交易时需遵守相关法律法规和监管政策。在投资过程中，投资者应充分了解市场规则和风险，制定合理的投资策略，确保自身的资金安全和合法权益。同时，国家也应继续加强对外汇市场的监管和规范发展，促进外汇市场的健康稳定发展。希望这篇文章能帮你更好地了解个人炒外汇的相关问题，祝你投资顺利！𐟒𜀀

帮人换美金？小心犯罪！上海刑事律师解读最近听说有人在私下换美金？小心了，这可不是闹着玩的！𐟘𑊊首先，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇等行为，在很多国家都是被严格监管甚至禁止的。这主要是因为外汇交易涉及到国家金融安全和稳定，需要受到严格的监管。 𐟧𐦳•律依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条：明确规定私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 𐟗’《中华人民共和国外汇管理条例》第四十六条：对于未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并根据违法所得的具体数额处以相应的罚款。 ⚠️违法后果 ➡️没收违法所得：外汇管理机关会没收通过私下换汇获得的全部违法所得。 ➡️罚款：根据违法所得的数额，处以违法金额一定比例的罚款，具体比例根据违法情节的严重程度而定。 ⚠️刑事责任：如果违法情节严重，构成犯罪，将依法追究刑事责任。在美国，私下换汇可能涉及到外汇管制和税收法规。这些法规在美国是由多个监管机构，如美国财政部、美国联邦储备委员会（美联储）等共同监管的。私下换汇可能违反这些规定，特别是当涉及到大额资金转移或者存在欺诈、洗钱等非法活动时。 𐟘如果是小额的个人之间的货币交换，且没有违反任何外汇管制或税收法规，那么这种私下换汇可能是被允许的。但这种情况非常少见，而且很难确定是否违反了相关法规。需要注意的是，虽然美国的法律法规对于外汇交易有一定的规定，但具体的法律条款和解释可能因州而异。 𐟑‰𐟏𛰟‘‰𐟏𛰟‘‰𐟏𛦉€以，不仅不要主动做换外汇的生意，也不要被动帮别人换。因为私下换汇风险多多！你可能遇到假币、被骗钱，甚至卷入洗钱犯罪中！𐟑♂️ 想想都可怕吧？

𐟙Œ【公司私换港币发工资违法吗】𐟓⊰Ÿ’𐨿™种行为是违法的！𐟒𐊰Ÿ’奜覈‘国，货币的兑换和流通受到严格的法律监管。公司以私换港币的方式发放工资，违反了外汇管理的相关规定。𐟒劰Ÿ“„根据《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额 30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。𐟓„ 𐟙Œ建议您及时向有关部门反映情况，维护自身合法权益。𐟙Œ

𐟓【换港币犯法吗】𐟓š 𐟒姧人兑换港币是违法行为！𐟒劰Ÿ“⥤祮𖦳覄啦！私人兑换港币是违法的哦！𐟒𐥦‚果你有港币需要兑换，一定要通过合法的渠道，比如银行或者外汇兑换机构。𐟙…‍♂️𐟙…‍♂️ 𐟓•根据《中华人民共和国外汇管理条例》，私自兑换外汇属于违法行为，情节严重的还可能构成犯罪！𐟚밟š늰Ÿ’婂㤹ˆ，为什么不能私人兑换港币呢？𐟒劰Ÿ‘‰首先，私人兑换港币可能会涉及到洗钱、逃税等非法活动，这不仅会损害国家的经济利益，还可能会给你带来法律风险。𐟘𑰟˜𑊰Ÿ‘‰其次，私人兑换港币缺乏监管，容易出现汇率波动、假币等问题，给你带来经济损失。𐟘�˜튰Ÿ‘‰最后，如果你需要兑换港币，一定要选择正规的渠道，这样不仅能够保证你的资金安全，还能够享受到合理的汇率和优质的服务。𐟑𐟑 𐟒妉€以，为了你的财产安全和合法权益，千万不要尝试私人兑换港币哦！𐟒倀

【取保候审能支付外币吗】 𐟥磀专业解读】取保候审的保证金要用人民币𐟒𐯼Œ不能用外币哦！ 𐟔’根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十二条，取保候审的保证金需要存在指定银行的专门账户中。虽然法条没有明确规定保证金能不能用外币𐟒𑯼Œ但按照外汇管理条例，外币的使用和兑换必须合法合规𐟓„。没啥特殊规定，也没外汇管理部门批准的话，取保候审的保证金应该只用人民币存进指定账户，外币可不行哦𐟚룀‚ 所以，按现行法律来说，取保候审可不能直接用外币交保证金哈𐟘‰！还有疑问吗？请点击内容下方或者上方咨询按钮询问律师吧~

追缴骗取出口退税4126.14万元！泉州某虚开骗税团伙分别被判处有期徒刑2年3个月至12年不等 #泉州# 【福建省税务等多部门联合依法查处一起骗取出口退税团伙案件】为促进外贸健康发展，保障出口退税政策依法有效落实，福建省税务、公安、人民银行、外汇管理等部门联合依法查处泉州华图兴进出口贸易有限公司、泉州金顿斯进出口贸易有限公司2户出口企业虚开骗税团伙案件。经查，泉州华图兴进出口贸易有限公司、泉州金顿斯进出口贸易有限公司2户出口企业取得虚开增值税专用发票3383份，采用“买单配票”、通过地下钱庄进行虚假结汇等手段虚构出口业务，骗取出口退税。泉州市税务部门依据《中华人民共和国税收征收管理法》及相关规定，追缴骗取出口退税4126.14万元。目前，福建省泉州市中级人民法院对该案作出终审判决，王仁和、张清沃等19名被告人犯骗取出口退税罪、虚开增值税专用发票罪、非法经营罪、买卖国家机关证件罪，分别判处有期徒刑2年3个月至12年不等，并处罚金合计5942万元。目前判决已生效。国家税务总局福建省税务局稽查局有关负责人表示，将进一步发挥税务、公安、法院、检察、人民银行、海关、市场监管、外汇管理八部门常态化联合打击机制作用，坚持以零容忍的态度对虚开发票、骗取出口退税等重大涉税违法犯罪行为重拳出击，始终保持高压态势，护航出口退税政策，维护规范有序的外贸市场秩序。【来源: 国家税务总局福建省税务局】 #骗取出口退税罪律师# #泉州骗取出口退税罪律师#

李佐军，田惠敏：健全数据安全体系促进数字经济健康发展《与改革同行》系列782（2024年9月30日—2024年10月6日）关键词：网络数据；数据安全；数字经济；科学技术普及法；普惠托育；城市社区嵌入式服务设施 2024年9月29日，国务院正式公布了《网络数据安全管理条例》，标志着我国数据安全法律体系进一步完善，对于明确网络数据安全管理的具体要求、提升网络安全治理水平具有深远意义。本周，国务院常务会议部署加快“十四五”规划102项重大工程实施的有关举措，研究推进普惠托育服务体系建设工作；三部门推进城市社区嵌入式服务设施建设。一、法规政策国务院公布《网络数据安全管理条例》。（2024-9-29）国务院常务会议讨论《中华人民共和国科学技术普及法（修订草案）》和《中华人民共和国反不正当竞争法（修订草案）》。（2024-9-29）《国务院关于<成都市国土空间总体规划（2021—2035年）>的批复》发布。（2024-9-29）《国务院关于<深圳市国土空间总体规划（2021—2035年）>的批复》发布。（2024-9-29）国家发改委、财政部印发《国家化肥商业储备管理办法》。（2024-9-29）国家发改委等部门印发《关于加强煤炭清洁高效利用的意见》。（2024-9-29）国家发改委等三部门印发《关于扎实推进城市社区嵌入式服务设施建设工程的通知》。（2024-10-3）二、重大事件国务院常务会议部署加快“十四五”规划102项重大工程实施的有关举措，研究推进普惠托育服务体系建设工作，听取推进知识产权强国建设工作情况的汇报。（2024-9-29）市场监管总局加快推进信用监管标准体系建设。（2024-9-29）三、精彩观点国研中心产业部：健全因地制宜发展新质生产力体制机制的重点举措。一是完善促进传统产业深度转型升级的体制机制。二是优化战略性新兴产业发展政策和治理体系。三是建立未来产业投入增长机制。四是健全促进实体经济和数字经济融合发展机制。五是健全防止一哄而上、引导各地因地制宜发展特色产业的体制机制。（2024-9-25）蔡昉（中国社科院国家高端智库首席专家、学部委员）:“钱随人走”或“公共服务随人走”的实现，需遵循新发展理念。首要的是拓展公共品边界，随人均收入增长，政府应提供更多公共品，承担更多支出责任，这符合“瓦格纳法则”，尤其在人均GDP快速增长期。其次，公共财政应更侧重于社会保障等福利项目，减少直接产业投资，以应对老龄化及消费需求增长。再者，基本公共服务应更普惠，提高统筹层次和可携带性。综上，中央政府需承担更多公共服务支出，提高在国家财政中的比重，以确保公共服务的均衡与充分供给，促进人口合理流动，满足人民日益增长的美好生活需要。（2024-9-29）四、最新进展据财政部，2024年8月全国发行新增债券9474亿元，其中一般债券1423亿元、专项债券8051亿元。（2024-9-30）据国家外汇管理局，2024年上半年，我国经常账户顺差6690亿元，资本和金融账户逆差8788亿元。（2024-10-1）据国家统计局，2024年8月份社会消费品零售总额同比增长2.1%，显示出消费市场的稳步复苏。（2024-10-3）热点评述【健全数据安全体系促进数字经济健康发展】 2024年9月29日，国务院正式公布了《网络数据安全管理条例》（以下简称《条例》），这一重要法规的出台，标志着我国数据安全法律体系进一步完善，对于明确网络数据安全管理的具体要求、提升网络安全治理水平具有深远意义。它不仅为充分释放数据要素价值、推动数字经济高质量发展提供了坚实的法治保障，还彰显了我国在数据安全领域治理的决心和能力。《条例》共设9章64条，内容涵盖网络数据安全管理的一般规定，同时深入细化了个人信息保护、重要数据安全管理、网络数据跨境安全管理以及网络平台服务提供者义务等多个关键方面，为我国数据安全管理制度奠定了坚实基础，展现出鲜明的系统性、创新性、时代性和开放性特征。在完善数据安全法律体系的过程中，我国注重法律的实践应用。一方面，明确了数据处理者、网络平台服务提供者等责任主体的义务和责任，为数据安全工作的实践提供了清晰指引；另一方面，强化了数据分类分级、加密存储、访问控制等具体监管措施，以及数据安全风险评估、报告、信息共享、监测预警和应急处置机制等，为数据安全工作提供了有力保障。然而，随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，我国数据安全领域也面临着新的挑战和问题。新兴技术的应用可能带来新的数据安全风险，跨境数据流动也给监管带来了难题。此外，法律法规之间的重叠和矛盾、制定和实施缺乏统一标准和规范、对数据安全的保护主要停留在事后追责层面以及法律法规的适应性和前瞻性不足等问题也亟待解决。为了应对这些挑战和问题，下一步我国应准确把握数据治理面临的新形势新任务，以《条例》的出台为契机，全面推进数据安全和治理工作。具体来说，应做好以下三方面工作：一是构建更加完备的数据治理法律规范体系，及时应对新技术发展带来的数据安全风险挑战；二是构建更加高效的数据治理法律实施体系，深化《条例》各项制度的施行，推动数据产业发展和规范安全管理；三是构建更加有力的数据治理保障体系，强化数据安全法规制度的宣传推广，提升全社会数据安全法治意识和能力。

为促进外贸健康发展，保障出口退税政策依法有效落实，福建省税务、公安、人民银行、外汇管理等部门联合依法查处泉州华图兴进出口贸易有限公司、泉州金顿斯进出口贸易有限公司2户出口企业虚开骗税团伙案件。经查，泉州华图兴进出口贸易有限公司、泉州金顿斯进出口贸易有限公司2户出口企业取得虚开增值税专用发票3383份，采用“买单配票”、通过地下钱庄进行虚假结汇等手段虚构出口业务，骗取出口退税。泉州市税务部门依据《中华人民共和国税收征收管理法》及相关规定，追缴骗取出口退税4126.14万元。目前，福建省泉州市中级人民法院对该案作出终审判决，王仁和、张清沃等19名被告人犯骗取出口退税罪、虚开增值税专用发票罪、非法经营罪、买卖国家机关证件罪，分别判处有期徒刑2年3个月至12年不等，并处罚金合计5942万元。目前判决已生效。

𐟓【偷税漏税，要承担怎样刑事处罚】𐟓š 偷税漏税，后果很严重！𐟓š如果你或你身边的人有偷税漏税的行为，一定要及时改正！𐟒ꥁ𗧨Ž漏税是违法行为，会面临严重的刑事处罚！根据《中华人民共和国刑法》第二百零一条规定：偷税数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。偷逃税款情节严重的，将面临更严厉的刑事处罚！𐟓š《中华人民共和国刑法》第二百零一条规定：纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。国家会对偷税漏税行为进行严厉打击！𐟒ꧨŽ务总局、公安部、最高人民检察院、海关总署、中国人民银行、国家外汇管理局六部门联合打击骗取留抵退税工作推进会指出，对恶意造假、恶意隐瞒、恶意逃避纳税义务的企业和个人，将依法予以严厉打击，构成犯罪的，依法追究刑事责任。偷税漏税不仅会面临刑事处罚，还会影响个人信用！𐟓š国家税务总局发布的重大税收违法失信主体信息公布栏显示，截至2023年7月20日，共有3764户企业被公布重大税收违法失信主体信息，其中包括企业法定代表人、实际控制人、负有直接责任的财务负责人等。这些失信主体将面临信用惩戒，包括限制出境、限制乘坐飞机、高铁等，还会影响子女教育、就业等。为了自己和他人的利益，一定要遵守法律法规，依法纳税！𐟒ꥦ‚果你对税收政策有疑问或需要帮助，可以咨询专业的税务顾问或税务机关。

𐟌ODI境外投资备案全攻略𐟓– 𐟔 想要了解ODI境外投资备案的流程吗？看这里就对了！ 𐟌Ÿ 申报条件： 1️⃣ 符合“境外投资”定义：在中华人民共和国境内设立的企业，通过新设、并购等方式在境外拥有非金融企业或取得控制权的行为。 2️⃣ 主体和成立时间：境内依法设立的企业均可申报，但成立时间不满一年的企业需提供完整经审计的财务报表。 3️⃣ 真实性要求：需明确境内股东背景、资金来源及境外投资项目真实性。 𐟓‹ 主要办理流程： 1️⃣ 发改委立项，取得核准文件或备案通知书。 2️⃣ 商务部审批并发放《企业境外投资证书》。 3️⃣ 外汇管理局备案，审核后发放《境外直接投资外汇登记证》。 𐟓 准备材料： - 营业执照复印件 - 相关决议 - 近期财务报表全套 - 前期工作落实情况说明 - 投资环境分析等专业性材料 - 属于并购类投资的，还需第三方尽职调查报告 - 《境外投资备案表》或《境外投资申请表》 𐟒ᠥ𐏨𔴥㫯𜚊- 境内公司需成立满一年。 - 盈利需超过投资金额。 - 境内公司需是境外公司的股东。现在，你对ODI境外投资备案流程是不是更清楚了呢？𐟤”

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