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理财经理最新视觉报道_理财经理英文(2024年12月全程跟踪)

内容来源：天津万源聚所属栏目：热点更新日期：2024-12-01

理财经理

理财经理：狼性还是佛系？𐟐𚰟™ 迪奥的真我香水，年轻时觉得太刺鼻，但到了30岁后，竟然开始觉得它还不错。工作也是如此，30岁之前觉得银行工作枯燥无味，但之后竟然觉得还能接受，甚至有点喜欢。继续讲讲那位狼性风格的银行理财经理的故事吧。昨天晚上，一位客户在11点40分通过微信发来一堆语音，抱怨那位理财经理在她明确表示不需要的情况下，还是帮她办理了社保卡，结果100多万退到社保卡上了。客户年纪大了，一晚上没睡好。从上帝视角看，客户的话也不能全信，毕竟见过太多客户两面三刀的情况。但这位理财经理确实非常强势，真是让人佩服。最后客户几乎要把所有钱转走，她还要薅最后一根羊毛，宁可薅得干干净净，也不愿意体面地让客户流失。客户跟我说，有些理财经理简直把客户当傻子，有任务就求客户帮忙，这么多年了，我也会帮。但就是一副强买强卖的样子，说得理直气壮。嗯，这话倒是真心话。所以，有时候性格不够强势也不要妄自菲薄，自怨自艾。有时候，把劣势可以转化成优势，顺势而为，不要强迫自己。大智若愚，大巧若拙，套路的尽头就是没有套路。

昨晚和一个认识几年的朋友聊了会，前段时间大跌的时候，她经常问我怎么加仓，因为彼此的信任，虽然不曾见面，但是就是有种相逢恨晚的感觉。昨天她告诉我在10月8日把之前低位投入的基金全部盈利减仓了，现在仓位比较轻。也没有压力了。在出现大跌调整的时候，我群里不少朋友，我是能感觉到她们或多或少有点质疑。她们质疑的是市场，对默默姐的低位投入也是有点拿不准。为什么我要天天去让你们加仓，那是我所有的基金不都是这样操作的吗？国投进宝最开始高位投亏损接近30%，最后是不是盈利。海富通，招商白酒，华夏兴和，汇添富，财通，万家臻选，银河，诺德，体育，银华集成，但凡我复盘的基金，哪个不是最开始亏损最后盈利。就像我昨天在场内群和朋友聊，你在外面开户买场内基金，谁会带着你做。银行理财经理推荐你买的基金，亏损了理财经理管你吗？那些喜欢躺平，总是喜欢以己度人的朋友，都各自安好吧。默默就是大跌的时候参与基金，不会因为任何的质疑改变投资理念。低位不转身，高位不贪念。

河北邮政承德地区面试全攻略，快来看看！大家好，最近参加了河北邮政的25校招，有几个问题想请教一下大家！ 𐟓Œ 承德地区理财经理岗待遇如何？我报的是承德地区的理财经理岗位，想知道这个岗位的待遇怎么样。有没有已经在承德地区入职的前辈能分享一下经验？[合十R] 𐟓Œ 线上面试的形式是什么？这次面试是线上的，我想问一下大家，线上面试通常是什么形式？是无领导还是半结构化？另外，需要穿正装吗？ 𐟓Œ 空白三方协议的问题在提供的审查资料中，要求有空白的三方协议。我之前毕业的时候在学校签了一个三方协议，现在手里还有一份空白的。请问之前签的那个三方协议还作数吗？希望大家能给我一些建议，一起讨论一下面试的经验！如果有其他面试的朋友，也可以一起交流一下哦！

银行基金客户投诉处理全攻略𐟓ˆ 𐟆˜ 求助！银行基金客户投诉监管怎么处理？我有个朋友在银行做理财经理，她有个客户在2021年购买了该行推荐的固收+基金产品，金额十几万。购买时，她在网点向客户解释了是基金产品，没有承诺收益，客户自己操作输入密码。后来，客户发现亏损了10%，对此非常不满，要求解决。2023年3月，银行让基金公司来处理售后问题，基金公司渠道经理建议将资金转换为另一款权益类基金，客户同意了。在网点手机银行操作转换后，后续每周汇报基金收益。然而，亏损继续加大，银行和基金公司一起面见客户解释行情并安抚情绪。最近大盘下跌，转换后的亏损接近3万，总亏损累计4万多，客户直接投诉监管部门，要求全额赔偿损失。工单出来后，银行联系客户协商，但客户态度坚决，要求解决方案。银行表示，没有双录的情况下，罚款至少1000元或20000元以上，罚完还要处理解决，避免造成双倍损失。建议尽快妥善处理。银行方面认为，从头到尾的流程没有问题，2021年没有要求逐笔基金双录，其他人也没录。20000元已占客户损失快一半了，这是倒逼银行自己跟客户协商赔钱解决。银行已崩溃，求问其他银行类似情况怎么处理？希望各位有经验的朋友能提供一些建议，谢谢！

平安银行广东惠州惠阳支行理财经理杜菁菁忽悠已买有担保理财产品的情形下，忽悠客户撤单购买佣金高的中建投安泉581，暴雷致使损失后不积极善后，一纸报告打发客户敷衍了事。平安银行聘用的理财经理没有任何金融常识和市场业务水平，就是一群经过简单培训的推销员，购买平安理财建议慎重考虑。平安银行“理财经理杜菁菁”还有时任的外行所谓行长周心怡为了个人私利，不择手段，利令智昏，成了“推销经理”，诱骗我购入两次暴雷信托，造成我亏损甚巨，是典型的欺骗行为。我多次要求解决平安银行解决违规行为，但至今置若罔闻，令人气愤。希望广大投资人擦亮眼睛，慎入平安理财下面是平安的一个暴雷案例 12月财务没问题？？？？一月突然几千亿的公司华夏幸福一分钱都没有了？你说平安银行卖这个信托的时候，对华夏幸福财务调查了吗？还是调查了明知道问题还发产品？关键是平安明知道华夏幸福早就出现了债务危机，而且平安是作为二股东的，不告诉我们投资者就罢了，反而不断大力的推荐客户购买，有客户刚买了一个月就暴雷了，华夏幸福的债务危机是一个月后突然爆出来的吗？12月买的，1月就暴雷了，眼看着赔钱也拿不出来，还有一个姐妹，是买完了还没有起息，就出问题了，按说是可以退的，但是人家就是不给你退。所谓中国平安，辜负了广大私人银行高净值客户的信任，所谓信托，乃信任托付，华夏幸福的企业状况平安作为二股东，不可能不清楚，在这样的情况下，依旧为他大量举债，罔顾客户信任，置客户身家性命于全然不顾，平安的问题开始于不尽职调查，不严格风控把关，继而从销售上，理财经理以无风险，安全，平安是二股东，与华夏战略合作，保证资金可以回笼等等，来误导客户，使客户将本产品基于对中国平安的信任而购买，所有的推销，只字不提风险，回避产品的风险性，属于隐瞒事实，欺诈销售，整个签约过程，全部由理财经理引导下，机械式操作填写，蒙蔽客户，使客户未获各种知情权，亦属二次欺诈，如今东窗事发，令人心寒。此事平安如不妥善处理，家法国法、天理不容，必定自食其果，等待平安的，将会是整个社会，所有客户及投资者的回击。

【「森林进化论2」《限定投资第二场》高清剧照之@三国杀火树】游走于全场，宛如理财经理般，似乎有更大的计划！

银行利率下调，理财经理推荐储蓄保险？今年4月之后，银行利率再次下调。以建设银行为例，其网站公告显示，9月15日起，3个月至5年期的定期存款利率均下调了10个基点。其中，3年期定期存款利率从2.75%降至2.60%，下调了15个基点。经过这次调整后，工、农、中、建、交五家大行的各期限定期存款利率保持一致；邮储银行除了半年期和一年期利率略高外，其余期限利率与五大行相同。目前，去银行存钱时，理财经理可能会推荐一种名为“增额终身寿险”的理财产品。这种可以锁定终身复利的储蓄型保险，正是为了应对利率下行趋势而设计的。在利率不断下行的背景下，很多人选择将部分银行存款转向储蓄保险，以锁定长期复利，为未来的不确定性提供一份保障。在各种不确定因素中，确定性的储蓄比消费更让人感到踏实。

某大行理财经理：对工资感到震惊和万分失望……

坑我三次，你疯了吗？𐟘ኤ𛊥䩥’Œ一个好朋友见面，她哭得稀里哗啦的！事情还得从这两张纸条说起（本来有三张，还有一张找不到了）…… 四年前，小丽去某银行存钱，被一个理财经理拉到一边，开始了一顿洗脑。经理说他们银行集团旗下的某保险公司产品“绝对安全，保本，利息高”！小丽说：“我没什么理财经验，也不求高利息，能抵御一部分通货膨胀就行。”经理说没问题，然后让小丽做“风险测评”。小丽按实际情况做了风险测评，但一遍没过，两遍还是没过！经理说：“你要选靠后的选项才能通过。”小丽有点担心了，毕竟不是自己的真实情况。经理赶紧说：“我可以给你写下利率，保证没问题，你放心哈！”于是小丽在经理的诱导下做了第三次风险测评，终于通过了。第二年，小丽又去了这家银行，经理热情地接待了她！和上次一样，小丽又一次被经理的巧舌如簧攻势所迷惑！第三年，小丽还是选择了这位“好心”的理财经理，在同一家银行、同一个经理手上买了同一个保险公司所谓的“低风险、很安全且保本的银保产品”！今年各大新闻媒体都在说银行理财产品爆雷的事，小丽才想起她买的那三份产品。问了银行工作人员才看到自己账户的余额：放了四年的产品不仅没利息，连本金都亏了一大截！瞬间如五雷轰顶、一片茫然！赶紧问之前那位理财经理，才知晓“她在两年前已经离开我们银行了”！好吧，当初卖产品给小丽的理财经理离职了，那银行总得给出一个说法吧！经理避重就轻，故意隐瞒产品的风险，诱导小丽做风险测评，原本一个“低风险、稳健型”的客户，硬是被弄成高风险投资人，几十万元被白嫖几年还得亏本金！手写的利率承诺也变成无效证据！请问：你们的专业就是用来忽悠人的吗？诺大的银行就是这么培养的理财高手吗？出现问题就说“某人已离职”来推掉责任吗？银行方回复说“你们不服可以走诉讼程序”！我们小老百姓肯定是胳膊扭不过大腿，所以银行可以嚣张跋扈、仗势欺人！我不相信这世界上真没有说理的地方！一家人辛辛苦苦打工，起得比鸡早、睡得比狗晚，好不容易攒点钱供孩子读书上学，却被忽悠得血本无归……

理财经理的高净值客户打交道心得上一篇文章里，我和大家分享了一个高净值客户的故事，大家都觉得挺有意思的。今天，我想继续聊聊我和这些“神仙客户”的日常。初相识 𐟒슊去年，我刚在一个互联网论坛上露脸，因为那里的用户专业性很高，所以我主要发布了一些关于两融业务的干货。没想到，才几天时间，就被一个大V刷到了，主动联系我询问开户细则。就这样，我们建立了联系。过山车般的体验 𐟎⊊这位客户炒股数额较大，年龄45岁，已经全职炒股多年。之前的客户经理一直不同意降低佣金，所以他对我们公司的佣金收费很感兴趣。于是，他有了强烈的开户意愿。考虑到他不在成都，我尽量做到全面、高效的服务。开户和调佣等一系列流程都很顺利，甚至有点不真实。没想到，转折很快就来了。转折1⃣️：客户突然转移了资金过来，并通过官网向公司总部办公室写了一封感谢信。我是不知道这件事的，所以总部向分公司咨询事件缘由，还调查是否有私下违规承诺等情况。转折2⃣️：这位客户沟通欲极强（可能因为长期在家炒股的原因），几乎每天都要电话沟通，分享大量的投资资讯。时间久了，我感到有些吃力，甚至会质问我为什么不能秒回消息。某天晚上我提前休息没回复消息，第二天早上就被删除了拉黑。第三天，这位客户还向总部和证监会写信投诉我的服务态度不好。不过，好在我一切行为都严格遵守合规要求，相安无事。转折3⃣️：在这件事后，我持续观察了他在论坛上的内容，发现了一些非常存疑的现象。比如他提倡搭建团队去调查某上市公司、强烈推荐某股结果该股暴跌等等。短短一个月，我的心情就像过山车一样跌宕起伏：从快速落地高净值客户的惊喜与震惊，到职业生涯的唯一投诉；从一开始感激客户信任与选择，到手机信息焦虑症…… 收获与反思 𐟒ኊ通过这次经历，我深刻体会到：一切工作都要围绕合规进行，这样才能避免陷入被动局面。客户也需要筛选，不是所有客户都合适。希望这些经历能给大家一些参考和启发。和高净值客户打交道，真的是一场“心理战”和“技术战”的结合啊！

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